احراز هویت بایننس برای ایرانیان چگونه انجام می‌ شود؟

صرافی بایننس ، بزرگترین صرافی ارز های دیجیتال جهان، در رشد و گسترش بازار ارز های دیجیتال نقش بسزایی داشته است. از زمان تأسیس در سال ۲۰۱۷، این پلتفرم رشد سریعی را تجربه کرده است و موقعیت غالب خود را در صنعت با خدمات متنوع و نوآورانه خود مستحکم کرده است. بایننس با بیش از ۱۹۰ میلیون کاربر در سراسر جهان، روزانه میلیارد ها دلار تراکنش را تسهیل می کند.

بایننس علاوه بر خدمات تجاری خد، یک اکوسیستم جامع را توسعه داده است که شامل کیف پول، لانچ پد، بازار اختصاصی توکن غیر قابل تعویض (NFT) و موارد دیگر است. علاوه بر این، این صرافی با سرمایه‌ گذاری در پروژه ‌های نوظهور و مشارکت در طرح‌ های خیریه، فعالانه به پیشرفت صنعت بلاکچین و ارز های دیجیتال کمک می ‌کند.

متأسفانه کاربران ایرانی به دلیل تحریم های بین المللی با محدودیت های قابل توجهی در دسترسی به صرافی بایننس و استفاده از خدمات آن مواجه هستند. کاربران ایرانی نه تنها با استفاده از آدرس IP ایرانی نمی توانند به وب سایت بایننس دسترسی پیدا کنند، بلکه از تکمیل فرآیند احراز هویت در این پلتفرم نیز منع می شوند.

چرا احراز هویت مشتری در بایننس مهم است؟

احراز هویت مشتری به دلیل تعهد آن به رعایت قوانین و مقررات بین‌ المللی برای بایننس یک جنبه حیاتی است. بایننس از طریق پیاده سازی سیستم احراز هویت مشتری (KYC) قصد دارد از فعالیت های غیر قانونی مانند پولشویی، کلاهبرداری، تامین مالی تروریسم و سایر جرایم مالی جلوگیری کند. با توجه به اینکه احراز هویت کلاینت دیگر برای کاربران ساکن ایران در این پلتفرم امکان پذیر نیست، برخی از کاربران ایرانی برای احراز هویت به روش های مخاطره آمیزی مانند استفاده از اسناد جعلی یا اعتبار دیگران متوسل شده اند. این خطرات قابل توجهی را به همراه دارد، زیرا هر گونه شناسایی چنین فعالیت هایی می تواند منجر به مسدود شدن حساب ها و دارایی ها شود. برعکس، برخی از کاربران ایرانی صرافی های خارجی را انتخاب می کنند که نیازی به احراز هویت ندارند.

اهمیت احراز هویت مشتری در بخش ارز دیجیتال

احراز هویت مشتری در صنعت ارز های دیجیتال به هدفی مشابه در امور مالی سنتی عمل می کند و از کسب و کار ها، مشتریان و جوامع با جلوگیری از دسترسی عوامل مخرب به این سیستم ها محافظت می کند. یک فرآیند احراز هویت قوی به ارائه دهندگان خدمات دارایی دیجیتال اجازه می دهد تا با حذف ناشناس بودن کاربر، داده های ضروری مشتری را جمع آوری کنند. با استفاده از این اطلاعات و ایجاد یک سیستم احراز هویت مؤثر، ارائه ‌دهندگان می‌ توانند ارزیابی ‌های مبتنی بر ریسک را برای تعیین اینکه آیا درخواست ‌های کاربر را تأیید یا رد کنند، انجام دهند.

در بایننس، احراز هویت مشتری شامل یک رویه چند مرحله ‌ای است که شامل تأیید اسناد هویتی، غربالگری در برابر لیست تحریم‌ ها و فهرست ‌های افراد در معرض سیاسی (PEP)، بررسی‌ های عمیق، و ارجاع متقابل اطلاعات با پایگاه‌ های اطلاعاتی جرایم مالی و اقدامات نظارتی است. بایننس از طریق این اقدامات سختگیرانه، به طور موثری مانع از نفوذ وجوه غیر قانونی به اکوسیستم خود و فضای گسترده تر وب ۳ می شود.

شرایط استفاده کاربران ایرانی بایننس

متأسفانه به دلیل تحریم های بین المللی اعمال شده بر ایران، افراد مقیم ایران برای دسترسی به خدمات ارائه شده توسط بایننس با موانعی مواجه می شوند. این تحریم ‌ها تجار ایرانی را از استفاده مستقیم از ویژگی‌ های این صرافی منع می‌ کند.

رویکرد بایننس نسبت به کاربران ایرانی در طول زمان به شکل زیر تکامل یافته است:

قبل از سال ۲۰۱۸: معامله‌ گران ایرانی مجاز بودند با رعایت حداقل معیار های احراز هویت، در تراکنش‌ های پلتفرم بایننس شرکت کنند. در نتیجه تعداد زیادی از ایرانیان توانستند با ثبت نام در بایننس به خرید و فروش ارز های دیجیتال بپردازند.

پس از سال ۲۰۱۸: پس از تشدید تحریم ها علیه ایران، بایننس به معامله گران ایرانی توصیه کرد دارایی های دیجیتال خود را از بورس خارج کنند. این تصمیم بایننس در واکنش به فشار های ناشی از تحریم ها و لزوم پایبندی به مقررات بین المللی اتخاذ شد.

استراتژی فعلی: در حال حاضر، بایننس ارائه خدمات را به کاربران مستقر در ایران محدود می کند. با این وجود، ایرانیان مقیم خارج از کشور که درآمدی از ایران دریافت نمی ‌کنند، همچنان می‌ توانند با انجام مراحل احراز هویت و ارائه مدارک شناسایی غیر ایرانی خود به این پلتفرم دسترسی داشته باشند.

دور زدن تحریم ها و استفاده از بایننس توسط کاربران ایرانی

شایان ذکر است که برخی از کاربران ایرانی از VPS یا آدرس های IP ثابت سایر کشور ها برای ایجاد حساب کاربری در بایننس استفاده می کنند. متعاقباً با ارائه مدارک یا مدارک جعلی از اشخاص ثالث واقع در خارج از ایران، فرآیند احراز هویت را تکمیل می کنند. درگیر شدن در این عمل می‌تواند منجر به عواقب شدیدی شود، زیرا شناسایی توسط بایننس ممکن است منجر به مسدود شدن حساب و دارایی ‌های آن ها شود.

با توجه به اینکه دور زدن مقررات به این شیوه می‌تواند عواقب قابل توجه و غیرقابل برگشتی داشته باشد، بسیاری از کاربران ایرانی ترجیح می‌دهند از صرافی ‌های جایگزین خارجی استفاده کنند که برای ایرانی‌ ها سازگارتر است، جایی که احراز هویت مشتری اجباری نیست.

دستورالعمل ایجاد حساب کاربری و ثبت نام در بایننس به شرح زیر است:

1. از وب سایت binance دیدن کنید و دکمه “ثبت نام” را در گوشه سمت راست بالای صفحه پیدا کنید. روی آن کلیک کنید.
2. https://www.binance.com/
3. در صفحه جدیدی که ظاهر می شود، سه گزینه ثبت نام برای شما نمایش داده می شود:
   استفاده از شماره موبایل یا ایمیل (گزینه اول نمایش داده می شود)
   استفاده از گوگل (گزینه دوم)
   یا استفاده از حساب کاربری اپل (گزینه سوم).
   
4. کاربران ایرانی نمی توانند با استفاده از شماره همراه خود ثبت نام کنند. بنابراین گزینه ثبت نام در گوگل را انتخاب کنید.
5. یکی از حساب های ایمیل خود را انتخاب کنید و بر روی دکمه “تأیید” کلیک کنید.
   
6. بایننس از شما می خواهد که با شرایط و ضوابط خود موافقت کنید. به پایین اسکرول کنید، کادری را که نشان دهنده موافقت شماست علامت بزنید و یک بار دیگر روی «تأیید» کلیک کنید.
7. اگر کد ارجاعی از دوست یا آشنا دارید، آن را وارد کرده و روی «ارسال» کلیک کنید. در غیر این صورت با کلیک بر روی گزینه «بعدی» اقدام کنید.
8. تبریک می گوییم! حساب بایننس شما اکنون با موفقیت ایجاد شده است. شما به صفحه داشبورد اصلی حساب خود هدایت می شوید.

سطوح احراز هویت مشتری در صرافی بایننس

صرافی بایننس دو سطح تأیید اعتبار مشتری را ارائه می دهد:

تأیید شده و تأیید شده پلاس. هر سطح مجموعه ای از الزامات و محدودیت های خاص خود را دارد. بیایید با جزئیات در مورد آن ها بحث کنیم:

1. سطح تایید شده

در این سطح، کاربران ملزم به ارائه اطلاعات شخصی خود از جمله نام، تاریخ تولد، ملیت و آدرس محل سکونت خود هستند. آن ها همچنین باید یک مدرک هویتی معتبر مانند گذرنامه یا کارت ملی را بارگذاری کنند. هنگامی که بایننس این اسناد را تأیید کرد، کاربران می توانند روزانه ۵۰۰۰۰ دلار واریز و برداشت کنند.

با احراز هویت در سطح تایید شده، کاربران به اکثر ویژگی های ارائه شده توسط بایننس دسترسی پیدا می کنند. آن ها می توانند ارز های رمزنگاری شده را بخرند و بفروشند، با استفاده از جفت ارز های مختلف تجارت کنند و در عرضه اولیه سکه و لانچ پد بایننس شرکت کنند.

2. Verified Plus Level

علاوه بر مدارک هویتی، کاربرانی که می ‌خواهند به سطح Verified Plus دسترسی داشته باشند، باید مدرکی مبنی بر نشانی مانند قبض آب، برق یا تلفن ارائه دهند. این سند باید ظرف سه ماه گذشته صادر شده باشد و نام و آدرس کاربر را به وضوح ذکر کند.

احراز هویت در سطح Verified Plus مزایای بیشتری را به کاربران ارائه می دهد. آن ها می توانند روزانه تا ۲۰۰۰۰۰ دلار واریز و برداشت کنند. علاوه بر این، این گروه از کاربران به ویژگی های پیشرفته تری از جمله کارت بایننس دسترسی دارند.

توجه به این نکته مهم است که محدودیت‌ های واریز و برداشت برای سطوح Verified و Verified Plus ممکن است بسته به مقررات هر کشور متفاوت باشد. کاربران می توانند با مراجعه به بخش «شناسایی» در پنل کاربری خود، اطلاعاتی درباره محدودیت تراکنش های مجاز پیدا کنند.

نحوه تکمیل احراز هویت بایننس

برای تکمیل فرآیند احراز هویت در بایننس، لطفاً مراحل زیر را دنبال کنید:

۱. وارد حساب بایننس خود شوید و روی نماد نمایه کلیک کنید. از آنجا، گزینه “Identification” را انتخاب کنید

۲. در صفحه «شناسایی»، دکمه «تأیید» را پیدا کرده و روی آن کلیک کنید.

۳. کشور محل اقامت خود را با دقت انتخاب کنید و اطمینان حاصل کنید که با اطلاعات موجود در مدارک شناسایی شما مطابقت دارد.

۴. مشخصات شخصی خود را به دقت وارد کنید، از جمله نام کامل، تاریخ تولد، ملیت و آدرس. بسیار مهم است که این اطلاعات دقیقاً با مدارک شناسایی شما مطابقت داشته باشد.

۵. یک کپی واضح و خوانا از شناسه معتبر خود آپلود کنید. می توانید با استفاده از دوربین دستگاه خود از سند عکس بگیرید یا یک تصویر موجود را آپلود کنید.

۶.در حالی که کارت شناسایی خود را در کنار صورت خود گرفته اید، سلفی بگیرید. مطمئن شوید که صورت شما به وضوح در تصویر قابل مشاهده است.

۷. پس از ارسال مدارک خود، منتظر بررسی بایننس باشید. در صورت تایید، یک اعلان ایمیل دریافت خواهید کرد.

لطفاً توجه داشته باشید که بایننس اسناد مختلفی از جمله گذرنامه، کارت ملی یا شناسنامه، گواهینامه رانندگی یا کارت شناسایی معتبر صادر شده توسط دولت را برای احراز هویت می پذیرد. برای احراز هویت در سطح Verified Plus، ممکن است لازم باشد اسناد اضافی مانند قبض آب و برق یا نامه رسمی از بانک یا مؤسسه مالی که آدرس شما را تأیید می کند ارائه دهید. به یاد داشته باشید که تمام اسناد باید رنگی، خوانا و تاریخ مصرف گذشته نباشد.

جمع بندی

در این مقاله، اهمیت فرآیند احراز هویت مشتری (KYC) در بستر تبادل بایننس را بررسی کرده ‌ایم. بایننس سطوح مختلفی از احراز هویت را ارائه می دهد، مانند Verified و Verified Plus که به کاربران امکان دسترسی به طیف وسیعی از مزایا را می دهد. با افزایش سطح احراز هویت، کاربران با محدودیت های کمتری مواجه می شوند و به ویژگی های بیشتری دسترسی پیدا می کنند.

با وجود ماهیت سختگیرانه فرآیند احراز هویت در بایننس، می توان آن را به راحتی تکمیل کرد. کاربران می توانند با انجام چند مرحله ساده و ارسال مدارک لازم، حساب های خود را تأیید کنند.

به دلیل تحریم های بین المللی، افراد مقیم ایران نمی توانند از خدمات بایننس استفاده کنند. با این وجود، برخی از کاربران ایران ترجیح می ‌دهند با استفاده از VPS و آدرس ‌های IP ثابت در این پلتفرم ثبت ‌نام کنند و سپس با مدارک هویتی جعلی اقدام به احراز هویت کنند. در چنین مواردی، این احتمال وجود دارد که بایننس هویت واقعی کاربر ایرانی را کشف کند و متعاقباً حساب کاربری او را به همراه دارایی ‌هایش مسدود کند.

در نتیجه، بسیاری از کاربران ایرانی ترجیح می‌دهند از صرافی‌ های خارجی استفاده کنند که احراز هویت را الزامی نمی‌ کنند یا صرافی‌ های معتبر ایرانی را برای کاهش خطر از دست دادن دارایی ‌های دیجیتال خود انتخاب می‌ کنند.

سوالات متداول

مشکل احراز هویت بایننس چیست؟

احراز هویت در بایننس برای کاربران مقیم ایران محدود شده است. با این حال، کاربران ایرانی مقیم سایر کشور ها می توانند با استفاده از اسناد غیر ایرانی هویت خود را تأیید کنند.

چگونه می توان اعتبار بایننس را دریافت کرد؟

برخی از کاربران برای غلبه بر محدودیت احراز هویت بایننس، اسناد جعلی را خریداری می کنند. این اقدام ممکن است منجر به عواقب شدیدی مانند تعلیق حساب کاربری و مسدود شدن دارایی ها شود.

آیا ایجاد حساب بایننس بدون احراز هویت امکان پذیر است؟

در واقع، افراد مقیم ایران می‌ توانند با استفاده از یک آدرس IP از یک کشور دیگر، یک حساب بایننس ایجاد کنند، اما نمی ‌توانند در بایننس تراکنش‌ ها یا معامله ارز های دیجیتال انجام دهند.