بازار فارکس چیست؟ آموزش نکات مهم فارکس

یکی از بهترین بازارهای مالی که در صورت شناخت کامل از چگونگی عملکرد آن می‌توانید به سودهای قابل توجهی دست پیدا کنید، بازار ارز خارجی یا فارکس (Forex Market) است. شما می‌توانید در این بازار جفت ارزهای مطرح را معامله کرده و حتی در صورت اطمینان از پیش بینی خود، با استفاده از ابزار موجود در این بازار از جمله اهرم، به سودهای بسیار بالایی برسید. در این مقاله، قصد داریم به‌طور کامل با بازار فارکس ، چگونگی انجام ترید در این بازار و مزایا و معایب آن آشنا شده و بهترین استراتژی‌های معامله در آن را معرفی کنیم. با ما همراه باشید.

بازار فارکس چیست؟

بازار فارکس (Forex)، بازاری است که در آن ارزهای خارجی معامله می‌شوند. بی‌نظیرترین جنبه این بازار بین‌المللی، فقدان یک بازار مرکزی است. در واقع، ترید ارزهای خارجی به‌صورت الکترونیکی و خارج از صرافی (OTC) انجام ‌می‌شود. بدین ترتیب، کلیه تراکنش‌ها به‌وسیله شبکه‌های رایانه‌ای و آنلاین در میان تمامی تریدرها در سراسر جهان به‌جای یک صرافی ارز دیجیتال متمرکز انجام می‌شوند.

این بازار به‌صورت ۲۴ ساعته در روز و طی پنج و نیم‌روز در هفته، باز است. ارزهای خارجی در سراسر جهان در مراکز مالی اصلی فرانکفورت، هنگ‌کنگ، لندن، نیویورک، پاریس، سنگاپور، سیدنی، توکیو و زوریخ و تقریباً در تمامی نواحی زمانی، معامله می‌شوند. در واقع، فعالیت بازار فارکس در توکیو و هنگ‌کنگ هنگامی که روز معاملاتی در آمریکا خاتمه می‌یابد، آغاز می‌شود. بازار فارکس ، بسیار پویاست و نرخ‌گذاری قیمت ارزها به‌طور مداوم تغییر می‌کند. در این بازار، افراد، شرکت‌ها و بانک‌ها حدود ۶.۶ تریلیون دلار تراکنش را در هر روز انجام می‌دهند.

جفت ارز در بازار فارکس چیست؟

جفت ارز در فارکس، ترکیب دو ارز خارجی است که نسبت به‌هم معامله می‌شوند. صدها ترکیب مختلف در این بازار وجود دارند اما برخی از مطرح‌ترین جفت ارزها شامل یورو در برابر دلار آمریکا (EUR/USD)، دلار آمریکا در برابر ین ژاپن (USD/JPY) و پوند بریتانیا در برابر دلار آمریکا (GBP/USD)، فرانک سوییس به دلار آمریکا (CHF/USD)، دلار استرالیا به دلار آمریکا (AUD/USD) و دلار کانادا به دلار آمریکا (CAD/USD) هستند.

ارز پایه و مظنه چیست؟

ارز پایه همواره در سمت چپ یک جفت ارز و مظنه (quote) نیز همیشه در سمت راست نوشته می‌شود. ارز پایه همیشه معادل یک است و ارز مظنه، مساوی قیمت مظنه کنونی جفت ارز است و همواره نشان‌دهنده هزینه ارزش مظنه برای خرید یک ارز پایه است. بنابراین، هنگامی که شما یک ارز را معامله می‌کنید، همواره در حال فروش یک ارز برای خرید ارز دیگر هستید.

پیپ در فارکس چیست؟

یک پیپ (Pip) در فارکس معمولاً حرکت یک واحدی یا یک رقمی در اعشار چهارم یک جفت ارز است. بنابراین اگر جفت ارز GBP/USD از ۱.۳۵۳۶۱ دلار به ۱.۳۵۳۷۱ دلار می‌رود، یک پیپ جابه‌جا شده ‌است. اما اگر مثلاً در حال ترید کراس های JPY هستید، پیپ تغییر در اعشار دوم است. جابجایی قیمت در اعشار پنجم در ترید فارکس، پیپت نامیده می‌شود.

لات در فارکس چیست؟

ارزهای خارجی در بازار فارکس بر حسب لات معامله می‌شوند. لات، واحد استاندارد معاملاتی است و هر لات معادل ۱۰۰,۰۰۰ واحد پولی ارز پایه است. از آنجایی که معمولاً تغییرات قیمت در فارکس جزئی است، لات‌ها بسیار بزرگ هستند.

بروکر فارکس چیست؟

بروکر یا کارگزاری فارکس، امکان دسترسی به پلتفرم‌های معاملاتی برای خرید و فروش ارزها را مهیا می‌کند. بروکرهای فارکس کارمزد معامله را به‌شکل اسپرد دریافت می‌کنند. اسپرد به‌معنای تفاوت بین قیمت‌های خرید و فروش است که بر حسب قیمت بازار اصلی ، در حال تغییر است. هزینه‌های ترید در این دو قیمت لحاظ می‌شوند؛ بنابراین شما همیشه با قیمتی ناچیز بیش از بازار خرید کرده و با قیمتی ناچیز نسبت به بازار، ارز خود را می‌فروشید.

ترید در بازار فرکس چگونه است؟

ترید در بازار فارکس شبیه هر معامله دیگری است که طی آن شما یک دارایی را با استفاده از یک ارز خریداری می‌کنید. در مورد فارکس، قیمت بازار به تریدر نشان‌ می‌دهد که چه میزان از یک ارز برای خرید ارز دیگر مورد نیاز است. به‌طور مثال، قیمت کنونی بازار جفت ارز GBP/USD نشان‌دهنده میزان دلار لازم برای خرید یک پوند است.

هر ارز خارجی در بازار فارکس، کد یا نام مخفف مختص خود را دارد و تریدرها به‌سرعت می‌توانند ارزها را به‌عنوان بخشی از یک جفت ارز تشخیص دهند. در شکل زیر، برخی از مطرح‌ترین ارزها همراه با نام مخفف آنها ارائه ‌شده‌اند.

راه‌های ترید در فارکس

تریدرها در فارکس اساساً به‌صورت اسپات، فوروارد و فیوچرز معاملات خود را انجام می‌دهند. بازار اسپات، بزرگ‌ترین بازار نسبت به بازارهایی همچون فیوچرز و فوروارد محسوب ‌می‌شود. هنگامی که مردم در مورد بازار فارکس صحبت می‌کنند، معمولاً منظور آنها، بازار اسپات است. بازارهای فوروارد و فیوچرز بیشتر مورد توجه شرکت‌ها یا مؤسسات مالی قرار دارند که به‌دنبال پوشش ریسک هستند.

بازار اسپات

بازار اسپات محلی است که در آن ارزهای خارجی بر اساس قیمت معاملاتی خود، خرید و فروش می‌شوند. قیمت آنها بر اساس عرضه و تقاضا تعیین‌شده و بر اساس عوامل متعددی مانند نرخ بهره موجود، عملکرد اقتصادی، احساسات خبری-سیاسی و سفته بازی قیمت محاسبه می‌شود.

معامله نهایی در بازار اسپات، معامله اسپات نامیده می‌شود. این معامله، به‌صورت دوطرفه است که طی آن یک گروه مقدار ارز توافقی را گروه دیگر عرضه کرده و مقدار مشخصی از ارز دیگر را با مقدار نرخ توافقی مبادله‌ای، دریافت می‌کند. هر چند بازار اسپات، بازاری است که در آن تراکنش‌ها در زمان حال (به‌جای آینده) انجام‌ می‌شود، اما زمان تسویه این ترید ها، دو روز به طول می‌انجامد.

بازارهای فوروارد و فیوچرز در فارکس

یک قرارداد فوروارد، یک توافق خصوصی بین دو گروه جهت خرید ارز در آینده و با قیمت از پیش تعیین‌شده در بازارهای OTC است. در بازارهای فوروارد، قراردادها بین دو گروه خارج از صرافی خریداری و فروخته شده و آنها خودشان شرایط توافق را، تعیین می‌کنند.

قرارداد فیوچرز ، یک توافق استاندارد بین دو گروه جهت تحویل یک ارز خارجی در آینده و با قیمت از قبل تعیین شده است. قراردادهای فیوچرز در صرافی‌ها معامله شده و به‌صورت OTC نیستند. در بازار فیوچرز، قراردادهای فیوچرز بر اساس اندازه استاندارد و تاریخ سپرده‌گذاری بازارهای کامودیتی‌های عمومی مانند بورس کالای شیکاگو (CME)، خریداری و فروخته می‌شوند. قراردادهای فیوچرز، جزئیات مشخصی از جمله تعداد واحدهای در حال معامله، تاریخ تحویل و سپرده‌گذاری و حداقل تغییرات قیمت دارند. صرافی به‌عنوان طرف مقابل تریدر عمل کرده و خدمات سپرده‌گذاری و معامله را عرضه می‌کند.

علاوه بر قراردادهای فوروارد و فیوچرز، قراردادهای آپشن نیز در مورد جفت ارزهای خاصی معامله می‌شوند. هولدرها با داشتن قرارداد آپشن فارکس می‌توانند وارد معامله فارکس در تاریخ آتی شوند.

استراتژی‌های اولیه معامله در فارکس

اصلی‌ترین شکل تریدهای فارکس به‌صورت ترید لانگ (خرید) و شورت (فروش) هستند و تغییرات قیمت بر حسب پیپ، پوینت یا تیک گزارش می‌شوند. در معامله لانگ، تریدر معتقد است که قیمت جفت ارز افزایش خواهد یافت و او می‌تواند از این افزایش قیمت، سود ببرد. در معامله شورت (فروش)، تریدر بر روی کاهش قیمت جفت ارز در آینده، شرط می‌بندد. همچنین تریدرها می‌توانند از استراتژی‌های تریدینگ بر پایه تحلیل تکنیکال نظیر شکست حمایت و مقاومت، میانگین متحرک و غیره جهت ارزیابی دقیق‌تر خود از معامله، استفاده‌کنند. می‌توان با توجه به‌مدت زمان و تعداد تریدها، استراتژی‌های تریدینگ را به چهار دسته تقسیم کرد:

ترید اسکلپ

ترید اسکلپ به‌صورت مجموعه پوزیشن هایی است که طی چند ثانیه یا چند دقیقه حفظ شده و مقدار سود این پوزیشن ها، بر حسب تعداد پیپ‌ها محدود هستند.

تریدهای روزانه

تریدهای روزانه، تریدهای کوتاه مدتی هستند که طی آن پوزیشن ها در یک روز، به‌طور کامل انجام می‌شوند. مدت زمان یک معامله روزانه، بین چند دقیقه یا چند ساعت است.

سویینگ ترید

در سویینگ ترید، تریدر پوزیشن را برای مدت زمان بیشتر از یک روز یعنی چند روز تا چند هفته، نگه ‌می‌دارد.

پوزیشن ترید

در پوزیشن ترید، تریدر یک معامله را برای مدت زمان طولانی بین چند ماه تا چند سال، حفظ می‌کند.

چارت‌های کاربردی در بازار فارکس

سه نوع چارت در ترید فارکس استفاده می‌شوند. این چارت‌ها عبارتند از:

چارت‌های خطی

چارت‌های خطی جهت شناسایی روندهای کلی برای یک ارز خارجی استفاده می‌شوند. این چارت‌ها، ابتدایی‌ترین و رایج‌ترین نوع چارت هستند که توسط تریدرهای فارکس استفاده می‌شوند. این چارت‌ها، نشان‌دهنده قیمت بسته‌شدن معامله یک ارز بر اساس دوره‌های زمانی مشخص شده توسط کاربر هستند. می‌توان از خطوط روند در یک چارت خطی، جهت استفاده از استراتژی‌های ترید استفاده‌کرد. به‌طور مثال، می‌توانید از اطلاعات خط روند برای شناسایی شکست قیمت یا تغییر روند به‌صورت کاهش یا افزایش قیمت‌ها، استفاده‌کنید. به‌طور کلی، چارت خطی عموماً به‌عنوان نقطه شروع برای تحلیل بیشتر ترید استفاده می‌شود.

چارت‌های میله‌ای

چارت‌های میله‌ای اطلاعات بیشتری را در مورد قیمت نسبت به چارت‌های خطی ارائه می‌کنند. هر چارت میله‌ای نشان‌دهنده یک روز معامله و حاوی قیمت باز شدن، بیشترین قیمت، کمترین قیمت و قیمت بسته‌شدن (OHLC) برای یک ترید است. معمولاً از رنگ‌های سبز یا سفید برای دوره‌های زمانی افزایش قیمت و از رنگ‌های قرمز یا سیاه برای دوره کاهش قیمت‌ها، استفاده می‌شود. چارت‌های میله‌ای برای ترید ارزهای خارجی به تریدرها جهت شناسایی صعودی یا نزولی بودن بازار کمک می‌کنند.

چارت‌های شمعی

تاجران ژاپنی برای نخستین‌بار در معاملات برنج، از چارت‌های شمعی (کندلی) در قرن هجدهم استفاده کردند. این چارت‌ها، از نظر بصری جذاب‌تر بوده و می‌توان آن را ساده‌تر از انواع چارت‌هایی که در بالا اشاره شدند، توصیف کرد. بخش بالای کندل نشان‌دهنده قیمت باز شدن (اولیه) و بالاترین قیمت یک ارز است و بخش پایین نشان‌دهنده قیمت بسته‌شدن و پایین‌ترین قیمت یک ارز است. کندل نزولی نشان‌دهنده دوره کاهش قیمت بوده که با رنگ قرمز یا سیاه نشان داده‌ می‌شود و کندل صعودی نشان‌دهنده دوره افزایش قیمت بوده و با رنگ سبز یا سفید، نشان داده ‌می‌شود. نحوه شکل گیری و انواع شکل‌های چارت‌های کندلی برای شناسایی جهت و حرکت بازار استفاده می‌شوند. برخی از رایج‌ترین الگوهای چارت‌های کندلی، به‌صورت کندل مرد آویخته یا شوتینگ استار هستند.

مزایا و معایب ترید در بازار فارکس

مهم‌ترین مزایا و معایب ترید در بازار فارکس در جدول زیر بیان‌ شده‌اند.

مزایا	معایب
بازار فارکس، بزرگ‌ترین بازار از حیث حجم معاملات روزانه در جهان است و در نتیجه، بیشترین نقدینگی را دارد. می‌توان به‌سادگی به پوزیشن‌های معاملاتی ارزهای خارجی وارد شده و در کسری از ثانیه به‌ازای اسپرد کوچک در بیشتر شرایط بازار، از آن خارج شد.	معامله با اهرم می‌تواند موجب نوسان‌های بسیار زیادی در تریدهای فارکس شود و در صورت پیش بینی اشتباه، زیان‌های شدیدی را متوجه تریدرها کند.
امکان معامله در بازار فارکس طی ۲۴ ساعت روز شبانه‌روز و در پنج و نیم‌روز هفته وجود دارد. گستره زمانی و پوشش وسیع، فرصت‌هایی را برای تریدرها جهت کسب سود یا پوشش زیان، فراهم کرده است.	بازار فارکس مبتنی بر فناوری غیر متمرکز است. این موضوع باعث عدم شفافیت این بازار به‌دلیل عوامل مهمی همچون ریسک‌های طرف مقابل معامله، ریسک‌های عملیاتی و ریسک‌های اهرمی می‌شود.
می‌توان با اهرم موجود در ترید بازار فارکس، سرمایه ابتدایی خود را به‌سرعت چندین برابر کرد.	یکی از مشکلات اصلی در بازار فارکس، دشوار بودن تعیین مقدار نرخ جفت ارزها تحت‌تأثیر عوامل مختلف مانند رویدادهای جهانی، عوامل سیاسی، ثبات اقتصادی، بانک‌های مرکزی و غیره است.
معامله در بازار فارکس قواعد یکسانی با ترید معمولی داشته و به سرمایه اولیه کمتری نیاز دارد.	بازار فارکس یک بازار OTC است و تریدها توسط یک صرافی متمرکز انجام نمی‌شود. بنابراین ممکن است نظارت‌های قانونی در این بازار، تا حدی محدود باشد.
بازار فارکس غیرمتمرکزتر از بازارهای سهام یا اوراق‌بهادار است. هیچ صرافی متمرکزی برای مدیریت عملیات ترید ارزهای خارجی وجود ندارد.
مزیت دیگر فارکس، پوش ریسک در قبال حساب معاملاتی تریدر است. این روش باعث کاهش یا از بین رفتن ریسک زیان تریدرها می‌شود. هنگامی که تریدرها از تکنیک پوشش ریسک در فارکس استفاده می‌کنند، در واقع آنها حرکتی راهبردی برای کردن چندین ترید در فارکس انجام می‌دهند.

نکات مهم ترید در بازار فارکس

رعایت نکات زیر می‌تواند به شما برای شروع هر چه بهتر معامله در بازار فارکس، کمک کند:

ریسک خود را در هر معامله تعیین کنید

روش ریسک در هر ترید، یک استراتژی اساسی مدیریت پول در ترید محسوب ‌می‌شود. در این روش، شما در مورد میزان سرمایه معاملاتی که می‌خواهید برای هر ترید ریسک کنید، تصمیم می‌گیرید. به‌طور کلی، توصیه می‌شود حداکثر %۳-۲ سرمایه حساب خود را در یک ترید وارد کنید.

بدین ترتیب در صورت زیان در چند معامله، مقدار کمی از سرمایه خود را از دست می‌دهید. توصیه می‌شود حساب خود را به‌جای اینکه بیش از حد ریسک کنید، به‌تدریج با سود کم افزایش دهید.

بیش از حد ترید نکنید

نیازی نیست که بخواهید هر ساعت یا حتی هر روز معامله کنید. تا زمان رسیدن به یک ستاپ معاملاتی صبر کنید. صبر و نظم، اهمیت زیادی برای معامله موفق دارند. ترید بیش از حد حتی با بهترین برنامه مدیریت سرمایه، ثمری نخواهد داشت.

همیشه حد ضرر را رعایت کنید

تعیین حد ضرر، نقشی حیاتی برای مدیریت پول و ریسک دارد و باید به‌عنوان بخشی از برنامه مدیریت سرمایه هر ترید رعایت شود. حد ضرر، پوزیشن شما را به‌طور خودکار هنگامی که قیمت به سطح معینی برسد، می‌بندد و باعث محدود شدن زیان بیشتر می‌شود. هر استراتژی مدیریت سرمایه باید شامل سفارش‌های حد ضرر باشد.

به‌دنبال نسبت ریسک به ریوارد حداقل ۱ باشید

بر اساس مطالعات مختلف، تریدرهای‌ی که ترید خود را با نسبت ریسک به ریوارد ۱ یا بیشتر انجام می‌دهند، به سود بیشتری می‌رسند. نسبت ریسک به ریوارد، نشان‌دهنده ریوارد (سود) احتمالی یک سرمایه‌گذار به‌ازای ریسک یک سرمایه‌گذاری است.

کلام پایانی

بازار فارکس، بازار بین‌المللی معامله جفت ارزهای خارجی است که طی آن، یک ارز در ازای یک ارز دیگر معامله می‌شود. در این بازار، کلیه جنبه‌های خرید، فروش و مبادله ارزهای خارجی در قیمت‌های کنونی یا از پیش تعیین‌شده، لحاظ می‌شود. این بازار از نظر حجم معاملات روزانه، نسبت به سایر رقبا، بزرگ‌ترین بازار مالی دنیا است. این بازار همانند تمامی بازارهای مالی، مزایا و معایبی دارد و همواره به معامله گران توصیه می‌شود با آموزش کامل، رعایت نکات مدیریت سرمایه و استفاده از تجربه دیگران، وارد این بازار شده تا نه‌تنها دچار زیان نشده، بلکه به سود قابل قبولی دست پیدا کنند.

سوالات متداول

 ترید فارکس چیست؟

ترید فارکس به معنای معامله یک ارز خارجی نسبت به ارز دیگر است. همواره جفت ارزها در بازار فارکس معامله شده و شما می توانید یک ارز را در ازای خرید یک ارز دیگر، بفروشید.

چگونه می توان با فارکس پولسازی کرد؟

شما می توانید با پیش بینی صحیح تغییرات قیمت یک جفت ارز و باز کردن یک پوزیشن مناسب، به سود مناسب برسید. به طور مثال، اگر فکر می کنید که قیمت یک جفت ارز کاهش می یابد، می توانید وارد پوزیشن شورت (فروش) شده و از سقوط بازار، سود کنید.

چگونه می توان شروع به ترید در فارکس کرد؟

ابتدا به طور کامل در مورد بازار فارکس، آموزش ببینید ۲- یک حساب در یک بروکر معتبر باز کنید ۳- برنامه معاملاتی مدونی را طراحی کنید ۴- پلتفرم معاملاتی فارکس خود را انتخاب کنید ۵- پوزیشن اول خود را باز کرده و آن را به دقت ارزیابی کنید. البته ابتدا توصیه می شود یک حساب آزمایشی و رایگان باز کنید تا کاملا با محیط بازار فارکس آشنا شوید.

برای شروع بازار فارکس چه میزان پول لازم است؟

شما می توانید ترید در بازار فارکس را با حداقل ۱۰ دلار سرمایه یا بیشتر (مثلا ۱۰۰، ۱۰۰۰ یا حتی ۱۵۰۰۰ دلار) ترید کنید.