خرید ارز دیجیتال در سال ۲۰۲۴

آیا به خرید ارز دیجیتال فکر می کنید؟ اگر پاسخ شما بله است، بخشی از گروهی از افراد هستید که به سرعت در حال گسترش هستند که دارایی های دیجیتال را به عنوان فرصت های سرمایه گذاری جذاب می بینند. کسب ارز های دیجیتال امروزه می ‌تواند از طریق کانال‌ های مختلفی انجام شود؛ خواه بیت کوین ، اتریوم یا هر یک از سکه ‌های متعدد موجود در بازار ارز دیجیتال باشد. چه از طریق مبادلات ارز دیجیتال، وجوه ارز دیجیتال یا سرمایه گذاری مستقیم در شرکت های ارز دیجیتال، خرید کریپتو به اندازه سرمایه گذاری در بازار سهام راحت شده است. در این راهنمای جامع، ما تمام اطلاعات لازم در مورد ترید ارز های ارز دیجیتال، تنوع بخشیدن به سبد سهام خود و عوامل مهمی که در طول فرآیند باید در نظر داشته باشید را در اختیار شما قرار می دهیم.

مرحله ۱: شناخت ارز های دیجیتال

طی ده سال گذشته، ارز های دیجیتال و فناوری بلاک چین به عنوان مفاهیم مهمی در حوزه مالی و فناوری ظاهر شده اند.

ارز های دیجیتال دارایی های دیجیتالی هستند که از ارز دیجیتال برای اطمینان از امنیت و احراز هویت تراکنش ‌ها و همچنین تنظیم ایجاد واحد های جدید استفاده می ‌کنند. این به آن ها امکان می دهد مستقل از بانک های مرکزی و دولت ها فعالیت کنند.

آن ها به اهداف مختلفی مانند وسیله مبادله، ذخیره ارزش و سرمایه گذاری سوداگرانه عمل می کنند. جنبه دوم، به ویژه، کمک زیادی به جذابیت گسترده ارز های دیجیتال می کند.

صرف نظر از انگیزه شما برای خرید ارز های دیجیتال، این مقاله تمام مراحل ضروری برای انجام موفقیت آمیز تراکنش اولیه را در اختیار شما قرار می دهد.

مرحله ۲: کدام ارز دیجیتال را باید خریداری کنید؟

از زمان پیدایش بیت کوین بیش از ده سال پیش، ارز های دیجیتال متعدد دیگری وارد بازار شده اند (و بسیاری نیز ناپدید شده اند.) انتخاب ارز دیجیتال مناسب برای خرید به سرعت به یک کار دلهره آور تبدیل می شود.

در حالی که ما مشاوره سرمایه گذاری ارائه نمی دهیم، می توانیم مروری کوتاه بر برخی از پروژه ها و مفاهیم محبوب ارائه دهیم.

• بیت کوین

بیت کوین قدیمی ترین و مسلماً شناخته شده ترین ارز دیجیتال است. اولین بلاک بیت کوین در ۳ ژانویه ۲۰۰۹ استخراج شد و از آن زمان ارزش این سکه رشد قابل توجهی داشته است.

علیرغم پتانسیل نوسانات قابل توجه در ارزش، ارز های رمزپایه مانند بیت کوین از نظر کاربردشان به پول سنتی فیات نزدیک تر هستند.

• اتریوم

شبکه اتریوم کاربرد پیشرفته ‌تری از فناوری بلاک چین را نشان می ‌دهد که امکان استفاده از قرارداد های هوشمند و برنامه ‌های غیر متمرکز (dApps) را فراهم می ‌کند. این فرآیند های قابل برنامه ریزی را می توان بدون نیاز به یک مرجع مرکزی اجرا کرد و زمینه را برای اکوسیستم Web3 فراهم کرد.

ارز دیجیتال مرتبط با شبکه اتریوم اتر نام دارد و در حال حاضر پس از بیت کوین دومین ارزش بازار بزرگ را در بین تمام ارز های دیجیتال دارد.

• آلت کوین ها

“Altcoins” یک اصطلاح جمعی است که شامل تمام ارز های دیجیتال به غیر از بیت کوین می شود. این آلت کوین ها در کاربردهایشان به طور قابل توجهی متفاوت هستند. در حالی که بسیاری از پروژه های آلت کوین اهداف بلند پروازانه ای دارند، تنها تعداد کمی از آن ها می توانند در آزمون زمان مقاومت کنند. برای مبتدیان ترید ارز های دیجیتال مهم است که در این حوزه احتیاط کنند.

• NFT ها

NFT مخفف Non-Fungible Token است. برخلاف سایر ارز های دیجیتال، هر NFT منحصر به ‌فرد است و دارای ویژگی ‌های متمایز است که به آن اجازه می‌ دهد به عنوان مدرک مالکیت و اصالت عمل کند. NFT ها برای نمادسازی آثار هنری دیجیتال، گواهی های مالکیت و حتی اقلامی مانند کفش های کتانی مورد استفاده قرار گرفته اند.

مرحله ۳: یک صرافی یا کارگزاری ارز دیجیتال را انتخاب کنید!

از طریق صرافی یا کارگزاری ارز ارز دیجیتال شده را به دست آورید.

اگر به دنبال خرید یا فروش ارز های دیجیتال هستید، راحت ترین روش استفاده از صرافی ارز دیجیتال یا کارگزاری سنتی است.

• صرافی ارز دیجیتال دقیقاً چیست؟

صرافی ارز های دیجیتال یک پلتفرم دیجیتالی است که در آن افراد می توانند مستقیماً ارز های دیجیتال مختلف را با یکدیگر معامله کنند. صرافی معمولاً برای هر تراکنش کارمزد کمی دریافت می کند. ارزش ارز ها در صرافی توسط قوانین عرضه و تقاضا تعیین می شود.

صرافی‌ های ارز های دیجیتال طیف گسترده ‌ای از جفت ‌های معاملاتی را ارائه می ‌کنند که ترکیبی از ارز های قابل مبادله هستند. این جفت ها می توانند شامل ارز های سنتی فیات و ارز های دیجیتال مانند یورو و بیت کوین و همچنین دو ارز دیجیتال مختلف مانند اتریوم و سولانا باشند.

این تنوع در هنگام خرید ارز دیجیتال انعطاف زیادی را به کاربران ارائه می دهد.

برخی از شناخته شده ترین صرافی های ارز های دیجیتال عبارتند از Coinbase ، Binance و Kraken.

• کارگزاری ارز دیجیتال چیست؟

کارگزاری ارز دیجیتال به عنوان یک واسطه، اغلب یک فرد یا یک شرکت، عمل می کند که معاملات بین خریداران و فروشندگان را تسهیل می کند. برخلاف صرافی ارز های دیجیتال، کارگزاری قیمت ارز دیجیتال مورد معامله را تعیین می کند.

کارگزاری‌ های ارز های دیجیتال معمولاً جفت‌های معاملاتی کمتری را ارائه می‌کنند و کارمزد بیشتری را دریافت می‌ کنند. با این حال، آن ها یک روش ساده و کاربر پسند برای خرید ارز دیجیتال شده ارائه می‌ کنند که آن ها را در بین خریدارانی که برای اولین بار خریداری می ‌کنند محبوبیت خاصی پیدا می‌ کنند.

مرحله ۴: یک حساب تجاری ایجاد کنید

حساب معاملاتی خود را برای خرید ارز دیجیتال پیکربندی کنید.

راه اندازی یک حساب تجاری با یک صرافی یا کارگزار ارز دیجیتال معمولاً یک فرآیند سریع و ساده است که می تواند در عرض چند دقیقه تکمیل شود.

برای ایجاد یک حساب کاربری، با پر کردن فرم ارائه شده با اطلاعات شخصی خود، با نام کامل، آدرس ایمیل و یک رمز عبور امن شروع کنید. مهم است که یک رمز عبور قوی با کاراکتر های مناسب انتخاب کنید.

برای ادامه، باید آدرس ایمیل خود را تأیید کنید.

• هویت خود را تأیید کنید.

هنگامی که ایمیل خود را تأیید کردید، فرآیند KYC آغاز خواهد شد. KYC که مخفف «مشتری خود را بشناسید» روشی است که در آن مشتریان باید هویت خود را قبل از استفاده از خدمات مالی تأیید کنند.

KYC یک الزام قانونی برای ارائه دهندگان خدمات مالی برای جلوگیری از کلاهبرداری، پولشویی و تامین مالی تروریسم است.

هنگام خرید ارز دیجیتال، معمولاً لازم است نام کامل، تاریخ تولد، آدرس و یک مدرک شناسایی رسمی ارائه شود.

مرحله ۵: سپرده گذاری یک ارز

برای شرکت در معاملات ارز های دیجیتال، به ارز فیات یا ارز دیجیتال دیگری نیاز دارید. بنابراین، قبل از شروع معامله در صرافی، باید ارزی را به حساب معاملاتی خود واریز کنید.

برای واریز ارز های فیات مانند یورو یا دلار، صرافی یک حساب بانکی و دستورالعمل ‌های پرداخت ارائه می ‌کند که به طور منحصر به‌ فردی این سپرده را به حساب تجاری شما پیوند می ‌دهد.

برای سپرده گذاری ارز های دیجیتال، ابتدا باید آدرسی برای کیف پول مربوطه ایجاد کنید. بیشتر بدانید که این شامل چه چیزی است، چگونه کار می کند، و به چه جنبه هایی باید توجه دقیق داشته باشید: بهترین کیف پول های ارز دیجیتال.

برخی از صرافی ها و کارگزاران نیز گزینه ای برای خرید ارز دیجیتال با استفاده از کارت های اعتباری، پی پال یا سایر روش های پرداخت ارائه می دهند که کل فرآیند را ساده و تسریع می کند.

مرحله ۶: خرید خود را انجام دهید

یک سفارش در تعیین نحوه معامله یک ارز دیجیتال بسیار مهم است. انواع مختلف سفارش در صرافی های ارز دیجیتال موجود است که مهم ترین آن ها در زیر خلاصه می شود.

• سفارش بازار

این نوع سفارش شامل خرید ارز دیجیتال یا فروش یک ارز دیجیتال به قیمت فعلی بازار است. سفارش بازار به سرعت اجرا می شود و معمولاً برای ورود یا خروج سریع از یک موقعیت استفاده می شود.

• سفارش محدود

سفارش محدود دستورالعملی برای خرید یا فروش یک ارز دیجیتال با قیمت تعیین شده یا بهتر است.

به عنوان مثال، اگر قیمت فعلی ارز دیجیتال ۱۰۰۰ یورو است، می توانید یک سفارش محدود به مبلغ ۸۰۰ یورو ثبت کنید. سفارش محدود تنها زمانی اجرا می شود که قیمت از قیمت مشخص شده پایین بیاید یا کمتر شود.

بنابراین، اگر قصد خرید یا فروش با قیمت پایین ‌تری دارید، سفارش محدود سودمند است.

• توقف سفارش

دستور توقف دستوری برای فروش یا خرید ارز دیجیتال با قیمتی خاص یا کمتر است.

به عنوان مثال، اگر قیمت فعلی ارز دیجیتال ۱۰۰۰ یورو باشد، می‌ توان با قیمت ۱۲۰۰ یورو توقف سفارش داد. دستور توقف تنها زمانی اجرا می ‌شود که قیمت از قیمت مشخص ‌شده یا از آن فراتر رود.

از این رو، اگر قصد خرید ارز دیجیتال یا فروش با قیمت بالاتر را دارید، دستور توقف سودمند است.

• سایر انواع سفارش

انواع سفارش های دیگری نیز وجود دارد، مانند Stop Limit Order، Stop Loss Order یا Trailing Stop / Trailing Limit Orders که در این راهنمای مبتدی به طور گسترده به آن ها پرداخته نشده است. این سفارش ها شما را قادر می سازد تا در شرایط بسیار خاصی با ارز های دیجیتال معامله کنید.

مرحله ۷: منتظر بمانید و مشاهده کنید

سفارش خرید ارز دیجیتال شما پس از برآورده شدن تمامی معیار ها انجام خواهد شد و زمان و اجرای سفارش شما به عوامل مختلفی بستگی دارد.

دستور بازار به‌سرعت اجرا می ‌شود، مشروط بر اینکه ارز دیجیتال نقدینگی کافی داشته باشد. این بدان معناست که باید تعداد کافی از افراد علاقه مند به خرید یا فروش این ارز دیجیتال وجود داشته باشد.

یک ارز دیجیتال بسیار نقد شونده مانند بیت کوین که صد ها هزار بار در روز معامله می شود، دستورات بازار را به سرعت اجرا می کند، با نوسانات جزئی قیمت در کوتاه مدت.

از سوی دیگر، یک آلتکوین کمتر محبوب با نقدینگی کم ممکن است فقط چند بار در روز معامله شود. در این صورت ممکن است مدتی طول بکشد تا دستور بازار اجرا شود و تا آن زمان قیمت تغییر قابل توجهی داشته باشد.

برای سایر انواع سفارش، قبل از اجرای سفارش، باید شرایط مربوطه رعایت شود.

مرحله ۸: از ارز دیجیتال خود محافظت کنید

خرید ارز دیجیتال را به شما تبریک می گوییم! چه اولین بار باشد و چه صدمین بار، بسیار مهم است که در حال حاضر نحوه محافظت از ارز های دیجیتال خود را در نظر بگیرید.

به دلیل ماهیت غیر متمرکز ارز های ارز دیجیتال شده، شما به عنوان بانک خود عمل می کنید – به این معنی که مسئولیت مدیریت و حفاظت از سرمایه گذاری های ارز دیجیتال خود را بر عهده دارید.

این از طریق استفاده از کیف پول ارز دیجیتال به دست می آید. کیف پول ها انواع مختلفی دارند که هر کدام مزایا و معایب خاص خود را دارند. انتخاب مناسب ترین کیف پول برای نیاز های شما نیاز به بررسی دقیق دارد.

مرحله ۹: انتقال دارایی های دیجیتال

اگر تصمیم بگیرید که دارایی های دیجیتال خود را در صرافی نگه ندارید، باید آن ها را به کیف پول دیگری منتقل کنید. به سادگی آدرس کیف پول کیف پول ارز دیجیتال را که می ‌خواهید دارایی های دیجیتال خود را منتقل کنید، ارائه دهید.

برای انجام این کار، گزینه “Transfer” یا “Send” را در صرافی پیدا کرده و آدرس کیف پول جدید را تأیید کنید. اطمینان حاصل کنید که آدرس کیف پول دقیق است و کیف پول از دارایی دیجیتال نیز پشتیبانی می کند – آدرس کیف پول نادرست یا پشتیبانی نشده می تواند منجر به از دست دادن دارایی های دیجیتال شما شود. برخلاف نقل و انتقالات بانکی سنتی، تراکنش‌ های دارایی دیجیتال غیرقابل برگشت هستند!

روش های جایگزین برای سرمایه گذاری در ارز های دیجیتال

روش ‌های جایگزین مختلفی برای سرمایه‌ گذاری در ارز های دیجیتال بدون خرید مستقیم دارایی های دیجیتال وجود دارد. یکی از گزینه ‌ها سرمایه‌ گذاری در صندوق ‌های ارز دیجیتال شده است، که ابزار های سرمایه‌ گذاری هستند که ارز های دیجیتال را از طرف سرمایه ‌گذاران نگهداری می‌ کنند. این صندوق‌ ها مانند صندوق ‌های متقابل سنتی عمل می‌کنند و یک متولی مدیریت دارایی ‌ها را بر عهده دارد. سرمایه گذاران می توانند سهام تراست را بخرند که نماینده بخشی از دارایی های نگهداری شده است. تراست های کریپتو معمولاً کارمزد مدیریت دارند و می توانند در مبادلات عمومی معامله شوند.

گزینه دیگر سرمایه گذاری در صندوق های متقابل کریپتو است که به صورت حرفه ای مدیریت می شوند و پول سرمایه گذاران را برای سرمایه گذاری در ارز های دیجیتال جمع آوری می کنند. این صندوق ‌ها می ‌توانند در طیف وسیعی از ارز های دیجیتال و سایر دارایی های دیجیتال سرمایه‌گذاری کنند و از استراتژی ‌های سرمایه ‌گذاری مختلف برای ایجاد بازده استفاده کنند. علاوه بر کارمزد مدیریت، صندوق ‌های سرمایه ‌گذاری متقابل کریپتو اغلب به حداقل مقدار سرمایه‌ گذاری نیاز دارند.

ETF های ارز دیجیتال یا صندوق های قابل معامله در مبادلات، جایگزین دیگری هستند. این وسایل سرمایه گذاری قیمت یک یا چند ارز دیجیتال را دنبال می کنند. مشابه ETF های سنتی، ETF های کریپتو در صرافی های عمومی معامله می شوند و می توانند مانند سهام خرید و فروش شوند. آن ها این فرصت را برای سرمایه گذاران فراهم می کنند تا در سبد متنوعی از ارز های دیجیتال بدون داشتن دارایی های اساسی سرمایه گذاری کنند. ETF های ارز دیجیتال دارای هزینه های مدیریتی هستند و ممکن است حداقل نیاز های سرمایه گذاری را داشته باشند.

در نهایت، سرمایه‌ گذاران می ‌توانند سرمایه‌ گذاری در شرکت‌ های بلاک چینی را که به صورت عمومی معامله می ‌شوند، در نظر بگیرند. این شرکت ‌ها در بورس ‌ها فهرست شده ‌اند و به سرمایه‌ گذاران این امکان را می‌ دهند که مانند هر سهام دیگری سهام بخرند و بفروشند.

نتیجه گیری

خرید ارز دیجیتال یک فرآیند ساده است. با انتخاب صرافی یا کارگزار کریپتو مناسب، می توانید به سرعت شروع به معامله و انجام تراکنش اولیه خود در عرض چند دقیقه کنید.

حتی افراد تازه کار نیز می توانند با رعایت دستورالعمل های ما به راحتی وارد حوزه سرمایه گذاری شوند.

قبل از شروع اولین تراکنش، اطمینان حاصل کنید که در مورد ارز دیجیتال خاصی که قصد خرید آن را دارید، صرافی یا کارگزار انتخابی، گزینه های ذخیره سازی موجود برای ارز های ارز دیجیتال شده شما با استفاده از یک کیف پول مناسب، و هرگونه مالیات احتمالی مرتبط با ترید کریپتو، به اندازه کافی آموزش دیده اید.

سوالات متداول

آیا باید ارز های دیجیتال را بخرم؟

سرمایه گذاری بر روی ارز های ارز دیجیتال شده می تواند یک مکمل مفید برای سبد سرمایه گذاری شما باشد. اگر به دنبال تنوع بخشیدن به سرمایه گذاری های خود هستید و قبلاً با این موضوع آشنا شده اید، هم ترید کوتاه مدت و هم نگهداری بلند مدت ارز های دیجیتال می توانند گزینه های جذابی باشند. برای به دست آوردن بینش بیشتر در مورد نحوه خرید ارز دیجیتال، توصیه می کنم مقاله ارائه شده را مطالعه کنید.

برای خرید ارز های دیجیتال به چه میزان پول نیاز دارید؟

مقدار پول مورد نیاز برای سرمایه گذاری در ارز های دیجیتال نباید قابل توجه باشد. در حالی که ارزش بیت ‌کوین و سایر ارز های دیجیتال می ‌تواند به چندین هزار یورو برسد، خرید کسری از یک ارز دیجیتال تنها با چند یورو در هر زمان ممکن است. این امکان انعطاف پذیری و دسترسی را برای ورود به بازار ارز های دیجیتال فراهم می کند.

زمان مناسب برای خرید ارز دیجیتال چه زمانی است؟

تعیین زمان ایده آل برای سرمایه گذاری در ارز های دیجیتال یک کار چالش برانگیز است زیرا ارزش آینده این دارایی های دیجیتال غیر قابل پیش بینی باقی می ماند. به ویژه برای مبتدیان، اغلب توصیه می شود از روش میانگین هزینه دلار (DCA) استفاده کنند. این استراتژی شامل توزیع سرمایه گذاری ها در یک دوره زمانی خاص، در نهایت دستیابی به یک مقدار متوسط ​​است که نوسانات قیمت تجربه شده در آن دوره را در نظر می گیرد. با اتخاذ این رویکرد، می توان تأثیر نوسانات بازار را کاهش داد و تصمیمات آگاهانه تری برای سرمایه گذاری اتخاذ کرد.