انواع مختلفی از کلاهبرداری در ارز دیجیتال وجود دارد که افراد باید آن ها را بشناسند. تقریباً مانند مجرمان مالی که تلاش می کنند به طور غیرقانونی به حساب های بانکی دسترسی پیدا کنند یا هزینه های غیرمجاز بر روی کارت های اعتباری تحمیل کنند، کلاهبرداران ارزهای دیجیتال از تاکتیک های متعددی برای به دست آوردن دارایی های دیجیتال شما استفاده می کنند. برای محافظت از دارایی های ارز دیجیتال خود، درک روش ها و شرایطی که تحت آن ممکن است هدف قرار بگیرید، و همچنین اقدامات مناسبی که در صورت مشکوک به فعالیت های کلاهبرداری یا ارتباطات مرتبط با ارز دیجیتال مشکوک هستید، ضروری است.
کلاهبرداری های ارزهای دیجیتال اغلب شامل تلاش هایی برای استخراج اطلاعات حساس، مانند کدهای امنیتی، یا فریب افراد برای انتقال ارزهای دیجیتال به کیف پول های دیجیتال در معرض خطر است. این طرح های متقلبانه ممکن است به صورت هدایا، درگیری های عاشقانه، تلاش های فیشینگ، ایمیل های اخاذی، اعلان های تقلبی شرکت، باج گیری و حتی عملیات ها یا شبکه های استخراج متقلبانه ظاهر شوند.
نشانه های کلاهبرداری از ارزهای دیجیتال شامل کاغذهای سفید بد ساخته شده، تاکتیک های بازاریابی اغراق آمیز و وعده های غیرواقعی انباشت سریع ثروت است. اگر فکر می کنید قربانی یک کلاهبرداری شده اید، توصیه می شود برای راهنمایی با نهادهای نظارتی فدرال، مانند کمیسیون تجارت فدرال (FTC)، و همچنین صرافی ارزهای دیجیتال خود تماس بگیرید.
قبل از ثبت نام برای هر کیف پول، صرافی یا اپلیکیشن ارز دیجیتال، انجام تحقیقات جامع برای تایید مشروعیت آن ضروری است.
انواع کلاهبرداری با ارزهای دیجیتال
کلاهبرداری های ارزهای دیجیتال را می توان به دو نوع اصلی طبقه بندی کرد:
۱. کلاهبرداری با هدف به دست آوردن کیف پول دیجیتال هدف یا جزئیات احراز هویت. این نوع کلاهبرداری شامل تلاش های کلاهبرداران برای جمع آوری اطلاعاتی است که آن ها را قادر می سازد به کیف پول دیجیتال یا سایر داده های حساس از جمله کدهای امنیتی دسترسی داشته باشند. در برخی موارد، این ممکن است مستلزم دسترسی به دستگاه های فیزیکی مانند رایانه یا تلفن های هوشمند باشد.
۲. کلاهبرداری هایی که نیاز به انتقال مستقیم ارز دیجیتال به کلاهبردار دارند، اغلب از طریق جعل هویت، طرح های سرمایه گذاری تقلبی، فرصت های تجاری جعلی، یا سایر تاکتیک های گمراه کننده.
کلاهبرداری های مهندسی اجتماعی
کلاهبرداری های مهندسی اجتماعی از دستکاری روانی و فریب برای استخراج اطلاعات حساس مربوط به حساب های کاربری استفاده می کنند. کلاهبرداران به طرز ماهرانه ای افراد را متقاعد می کنند که با یک نهاد قابل اعتماد مانند یک سازمان دولتی، یک شرکت معتبر، پشتیبانی فنی، یک عضو جامعه، یک همکار یا یک دوست در تعامل هستند. آن ها قبل از درخواست اطلاعات خصوصی یا درخواست انتقال وجه به کیف پول دیجیتال، زمان قابل توجهی را برای ایجاد اعتماد با اهداف خود سرمایه گذاری می کنند. هرگونه درخواست برای ارز دیجیتال از سوی این منابع به ظاهر «معتمد» باید با شک و تردید برخورد شود، زیرا احتمالاً یک کلاهبرداری است.
کلاهبرداری های عاشقانه!
افراد کلاهبردار غالباً از پلتفرم های دوستیابی برای فریب قربانیان ناآگاهانه استفاده می کنند تا باور کنند که درگیر یک رابطه عاشقانه واقعی هستند. هنگامی که اعتماد ایجاد شد، کلاهبرداران اغلب مکالمات را به سمت فرصت های ارز دیجیتال تقلبی هدایت می کنند که منجر به انتقال وجوه یا اطلاعات حساس حساب می شود. طبق گزارش کمیسیون تجارت فدرال (FTC)، در سال ۲۰۲۲، تقریباً ۲۰ درصد از ضررهای گزارش شده از کلاهبرداری های عاشقانه مربوط به ارزهای دیجیتال است. طبق گزارش FTC، کلاهبرداری های عاشقانه در بین تمام کلاهبرداری های مالی رایج است، به طوری که میانگین ضرر آن ۴۴۰۰ دلار و ضرر کلی ۱.۳ میلیارد دلار است.
کلاهبرداری های فریبنده با استفاده از هدیه
کلاهبرداران با جعل هویت شخصیت های شناخته شده، رهبران کسب و کار یا حامیان ارزهای دیجیتال، عملیات خود را گسترش می دهند. آن ها قربانیان احتمالی را با تضمین تطبیق یا تقویت ارز دیجیتالی که ارسال می کنند، جذب می کنند، تاکتیکی که به آن «کلاهبرداری با هدیه» گفته می شود. کلاهبرداران با ایجاد پیام های متقاعدکننده که شباهت زیادی به حساب های رسانه های اجتماعی معتبر دارند، حس اعتماد و فوریت کاذب ایجاد می کنند.
این توهم یک فرصت منحصر به فرد می تواند افراد را به انتقال سریع وجوه به امید بازگشت سریع ترغیب کند. علاوه بر این، کلاهبردارانی که خود را به عنوان نمایندگان تیم های امنیتی یا پشتیبانی صرافی های رمزنگاری معرفی می کنند، دارندگان ارزهای دیجیتال را فریب می دهند تا دارایی های خود را واگذار کنند.
فیشینگ
در بخش کریپتوکارنسی، حملات فیشینگ اغلب افراد را هدف قرار می دهند تا اطلاعات مربوط به کیف پول های نرم افزار ارزهای دیجیتال برجسته را استخراج کنند. به طور خاص، هدف این کلاهبرداران به دست آوردن کلیدهای خصوصی کیف پول ارزهای دیجیتال است که کدهای الفبایی عددی ضروری هستند که به عنوان رمز عبور برای دسترسی به ارز دیجیتال عمل می کنند. حملات فیشینگ در میان رایج ترین اشکال کلاهبرداری هدفمند مصرف کننده قرار می گیرند.
اف بی آی گزارش داد که بیش از ۳۰۰۰۰۰ نفر در سال ۲۰۲۲ قربانی کلاهبرداری های فیشینگ شده اند که منجر به خسارت کل ۵۲ میلیون دلاری به این مجرمان شده است. روش شناسی آن ها اغلب شبیه دیگر کلاهبرداری های رایج است: آن ها ایمیل هایی را ارسال می کنند که حاوی لینک هایی هستند که دارندگان کیف پول را به وب سایت های جعلی هدایت می کنند و آن ها را وادار می کنند تا کلیدهای خصوصی خود را وارد کنند. هنگامی که هکرها این اطلاعات را ایمن می کنند، با ارز دیجیتال قربانی فرار می کنند.
باج افزار و طرح های اخاذی
اخاذی یک استراتژی است که اغلب توسط کلاهبرداران درگیر در مهندسی اجتماعی استفاده می شود. این کلاهبرداران ممکن است ادعا کنند که دارای شواهد مجرمانه ای از بازدید کاربر از وب سایت های بزرگسالان یا سایر سیستم عامل های آنلاین غیرقانونی هستند. آن ها سپس تهدید می کنند که این اطلاعات را افشا می کنند مگر اینکه قربانی کلیدهای خصوصی یا ارز دیجیتال خود را تسلیم کند. این به منزله اخاذی مجرمانه است و باید فوراً به سازمان های مجری قانون مانند FBI گزارش شود.
اما چگونه کلاهبرداری در ارز دیجیتال را شناسایی کنیم؟
شناسایی کلاهبرداری های ارز دیجیتال در صورتی می تواند ساده باشد که فرد از شاخص های کلیدی آگاه باشد. رمزارزهای معتبر افشای شفافی را ارائه می دهند که شامل جزئیات جامع در مورد بلاک چین و توکن های درگیر است.
وایت پیپر را بررسی کنید
قبل از شروع توسعه، ارزهای رمزپایه معمولاً یک کاغذ سفید منتشر می کنند. یک وایت پیپر معتبر پروتکل ها، فناوری بلاک چین، فرمول ها و عملکرد های شبکه را به طور کامل شرح می دهد. برعکس، ارزهای دیجیتال تقلبی اغلب کاغذهای سفید پایین تری را ارائه می کنند که حاوی داده های متناقض است و در مورد تخصیص وجوه شفاف نیست.
اعضای تیم را بررسی کنید
پروژه های معتبر به طور مداوم اعضای تیم و توسعه دهندگان مرتبط با ارز دیجیتال را به نمایش می گذارند. اگرچه برخی از ابتکارات منبع باز ممکن است مشارکت کنندگان فردی را نشان ندهند، معمولاً دسترسی به کد، نظرات و بحث ها در پلتفرم هایی مانند GitHub یا GitLab امکان پذیر است. اگر اطلاعات مربوط به تیم وجود نداشته باشد و وایت پیپر مملو از نادرستی باشد، احتمالاً یک کلاهبرداری است.
از پیشنهادات «رایگان» دوری کنید
در مورد کلاهبرداری های ارز دیجیتال که ادعا می کنند سکه های رایگان ارائه می دهند یا انتقال مستقیم به کیف پول شما را تضمین می کنند، احتیاط کنید. لازم به یادآوری است که هیچ چیز واقعاً رایگان نیست، به ویژه در حوزه مالی و ارزهای دیجیتال.
استراتژی بازاریابی را ارزیابی کنید
پروژه های ارز دیجیتال قانونی اساساً هدفشان کسب سود نیست. آن ها برای اهداف خاص ایجاد می شوند و دارای سکه ها یا توکن هایی هستند که عملکردی را در بلاک چین انجام می دهند. مراقب پروژه هایی باشید که بیش از حد خود را در رسانه های اجتماعی تبلیغ می کنند یا بازده مالی را بر نوآوری های فناوری اولویت می دهند. در حالی که ممکن است به روزرسانی های مربوط به پیشرفت های بلاک چین یا بهبودهای امنیتی مواجه شود، نسبت به پروژه هایی که بیشتر بر اطلاعیه های جمع آوری سرمایه تمرکز می کنند تا پیشرفت تکنولوژی، هوشیار باشید.
چگونه از کلاهبرداری جلوگیری کنیم؟
برای جلوگیری از قربانی شدن به کلاهبرداری، انجام چندین اقدام پیشگیرانه ضروری است. در صورت مشاهده علائم هشدار دهنده، از کلیک کردن روی پیوندها، شماره گیری شماره تلفن، تماس با افراد یا انتقال وجه خودداری کنید. علاوه بر این:
هر گونه درخواست برای کلیدهای رمزنگاری خصوصی خود را نادیده بگیرید، زیرا این کلیدها برای مدیریت دسترسی به ارز دیجیتال و کیف پول شما بسیار مهم هستند. هیچ معامله مشروعی هرگز به آن ها نیاز نخواهد داشت.
از مشاغلی که بازده مالی قابل توجهی را تضمین می کنند دوری کنید!
مراقب مدیران سرمایه گذاری باشید که ادعا می کنند می توانند به سرعت ثروت شما را افزایش دهند.
اگر افرادی که ادعا می کنند «مشهور» هستند، احتیاط کنید. افراد مشهور واقعی در مورد خرید ارزهای دیجیتال با شما تماس نمی گیرند.
اگر در یک سایت دوستیابی آنلاین رابطه عاشقانه برقرار کرده اید، ترتیب ملاقات حضوری را در اولویت قرار دهید و از ارسال پول برای آن ها خودداری کنید.
هر گونه پیامک یا ایمیل از طرف شرکت های شناخته شده یا ناشناخته را که ادعا می کنند حساب شما مسدود شده است یا در مورد آن ابراز نگرانی می کنند، رد کنید و ادعا کنید که می توانند به شما در باز کردن قفل آن کمک کنند.
اگر پیامی دریافت کردید که به نظر می رسد از یک سازمان دولتی، مجری قانون، یا یک ارائه دهنده خدمات مبنی بر مسدود شدن حساب ها یا دارایی های شما نشات می گیرد، با یک نهاد نظارتی تماس بگیرید. از پاسخگویی از طریق کانال های ارائه شده در پیام اولیه خودداری کنید. در عوض، اطلاعات تماس را از وب سایت رسمی آژانس دریافت کنید.
تبلیغات شغلی مرتبط با طرح های پول نقد یا فرصت های استخراج ارز دیجیتال را نادیده بگیرید.
هر گونه ادعای کلاهبرداران را در مورد مطالب صریح که تهدید به افشای آن ها می کنند، تأیید کنید، مگر اینکه شما ارز دیجیتال ارسال کنید. چنین اقداماتی باج خواهی محسوب می شود و باید گزارش شود.
در نهایت
علاقه روزافزون به ارزهای رمزنگاری شده، مقایسه با مرزهای غیرقانونی را تداعی می کند، جایی که فرصت ها برای ثروت قابل توجهی فراوان بود. با این حال، گزارش های تاریخی نشان می دهد که بسیاری از دلالان در آن زمان در جستجوی ثروت با ضررهای قابل توجهی مواجه شدند.
همانطور که چشم انداز ارزهای دیجیتال به تکامل و پیچیدگی خود ادامه می دهد، به ناچار توجه کلاهبرداران را به خود جلب می کند. کلاهبرداری های مرتبط با رمزارز عموماً به دو دسته اصلی تقسیم می شوند: طرح هایی که افراد را فریب می دهند تا جزئیات حساب یا اعتبار امنیتی خود را افشا کنند، و روش هایی که قربانیان را متقاعد می کنند تا ارزهای دیجیتال را به یک کیف پول دیجیتال در معرض خطر انتقال دهند. با درک تاکتیک های رایج مورد استفاده کلاهبرداران برای به دست آوردن اطلاعات شما، و در نهایت وجوه شما، می توانید توانایی خود را در شناسایی زودهنگام کلاهبرداری های مرتبط با رمزنگاری افزایش دهید و از قربانی شدن خود محافظت کنید.
