بدون تردید بازار فارکس، یکی از بزرگ ترین بازارهای مالی جهان است که بخش بزرگی از دولت ها، شرکتها و تریدرها در آن مشارکت داشته و به دنبال دستیابی به سود از نوسان قیمت ارزهای خارجی هستند. در این مقاله، شما با ساختار بازار فارکس و مفاهیم اصلی آن آشنا شده و در نهایت بهترین راهها برای کسب سود از این بازار جذاب را ارائه میکنیم. با ما همراه باشید.
بازار فارکس چیست؟
آموزش فارکس و کسب سود در این بازار، ابتدا باید با ماهیت این بازار آشنا شد. بازار ارز خارجی، محلی برای تبادل ارزهای خارجی بین کلیه ذی نفعان شامل دولت ها، بانکهای مرکزی و تجاری، شرکتها، معامله گران فارکس، بروکرها و افراد مختلف است. این بازیگران می توانند از بازار برای معامله، هجینگ و سفته بازی ارزهای خارجی به منظور کسب سود استفاده کنند. همچنین آنها در خرید، فروش و تبادل ارزها بر اساس نیازهای خود و شرایط بازار مشارکت می کنند. بزرگترین مراکز معاملاتی فارکس در لندن، نیویورک، توکیو و سنگاپور قرار دارند.
با حجم نقدینگی ۷.۵ تریلیون دلار در روز، فارکس بزرگ ترین بازار مالی از جهان از نظر میزان نقدینگی محسوب می شود. کاربرد اصلی بازار فارکس، تسهیل تبادل ارزهای خارجی برای انجام معاملات بین المللی، سرمایه گذاری و سایر تراکنش ها است. آمارهای مختلف نشان دهنده پیشرفت سریع بازار فارکس است. ارزش این بازار در سال ۲۰۲۳، حدود ۸۰۵ میلیارد دلار بود. بسیاری از متخصصان براین باورند که ارزش این بازار در سال ۲۰۳۱، به ۱.۵ تریلیون دلار خواهد رسید.
بازار فارکس چگونه کار می کند؟
بخشی از آموزش فارکس و کسب سود در این بازار، مرتبط با طرز کار این بازار است. ترید در بازار فارکس با استفاده از یک پلتفرم معاملاتی که عموماً بروکر نامیده می شوند، انجام می گردد. به طور مثال هنگامی که سفارش جفت ارز EUR/USD (دلار/یورو) اعمال می شود، بخشی از سرمایه حساب تریدر به منظور خرید ارز پایه EUR/USD (در این مثال یورو) و فروش ارز مظنه (دلار آمریکا) استفاده می شود. سفارش در بروکر قرار داده شده یا به طور مستقیم در بازار بین بانکی فارکس نمایش داده می شود.
تریدر با توجه به استراتژی معاملاتی خود، منتظر می ماند تا قیمت ارز خریداری شده افزایش یابد و سپس اقدام به فروش می کند. هنگامی که قیمت ارز به میزان دلخواه تریدر افزایش یافت، او سفارش را می بندد و بروکر خلاف جهت تریدر عمل می کند، یعنی دلار خریده و یورو می فروشد. هنگامی که تریدر وارد سفارش فروش می شود، عکس این روند رخ می دهد؛ بنابراین، ترید در بازار فارکس با مراحل زیر انجام میشود.
انتخاب یک جفت ارز
هنگام معامله در بازار فارکس، شما همیشه یک ارز را خریداری کرده و به طور هم زمان یک ارز دیگر را می فروشید. از این رو، همیشه یک جفت ارز را معامله می کنید. بسیاری از تریدرهای جدید، ترید خود را با جفت ارزهای شناخته شده یا جفتارز های اصلی آغاز می کنند، اما شما می توانید هر جفت ارز موجود در پلتفرم معاملاتی را تا زمانی که پول کافی در حساب خود داشته باشید، معامله کنید.
تحلیل بازار
تحلیل و تحقیق، نقشی اساسی در هر ترید ایفا می کند. با جستجو درباره یک جفت ارز خاص، با اطمینان خاطر بیشتری وارد معامله در بازار فارکس می شوید.
مطالعه قیمت ها
شما دو نوع قیمت را برای جفت ارز ها مشاهده می کنید. قیمت اول، قیمتی است که شما میتوانید جفت ارز را بفروشید و قیمت دوم، قیمتی است که شما می توانید یک جفت ارز را بخرید. تفاوت بین دو نرخ، اسپرد نامیده می شود.
انتخاب پوزیشن
- در ترید فارکس، تریدرها می توانند از حرکات صعودی و البته نزولی بازار برای کسب سود استفاده کنند.
- در پوزیشن خرید، تریدرها معتقدند که ارزش ارز پایه در مقایسه با ارز مظنه افزایش می یابد. به طور مثال، اگر در حال خرید EUR/USD هستید، انتظار دارید که قیمت یورو در برابر دلار افزایش پیدا کند.
- در پوزیشن فروش، تریدرها در پی مشاهده کاهش قیمت ارز پایه در مقایسه با ارز مظنه هستند. به طور مثال، اگر به دنبال فروش EUR/USD هستید، انتظار دارید که قیمت یورو در برابر دلار سقوط کند.
انواع جفتارز های بازار فارکس
یکی دیگر از مفاهیم مهم در آموزش فارکس، آشنایی با انواع جفتارز های این بازار است. نقدینگی و نوسان قیمت، دو عامل اصلی تأثیرگذار بر انواع جفت ارزهای خارجی هستند. نقدینگی نشان دهنده میزان علاقه تریدرهای دیگر به یک جفت ارز است. بسیاری از جفت ارزهای مطرح (مانند جفتارزهای اصلی) نقدینگی بالاتری دارند. در نتیجه، امکان خرید و فروش ساده آنها وجود دارد. نوسان نشان دهنده محدوده تغییر ارزش یک ارز در یک بازه زمانی مشخص (روز، هفته، ماه و غیره) است که ثبات یک ارز خارجی را نشان می دهد. نوسان بستگی به تعداد سفارش های اعمال شده در یک ارز، وضعیت اقتصادی در منطقه و برخی از رویداد های اقتصاد کلان دارد.
به طورکلی ارزهای خارجی که نقدینگی کمتری دارند، نوسان بیشتری دارند و بالعکس. معمولاً، هر چه یک جفت ارز شهرت کمتری داشته باشد، نوسان بیشتری دارد. نوسان بالا یک شمشیر دولبه برای تریدرها است، به نحویکه تریدرهای مجرب از جفت ارزهای پرنوسان برای کسب سود بیشتر استفاده می کنند. اما تریدرهای تازه کار ترجیح می دهند از جفتارزهای اصلی برای معاملات استفاده کنند. در جدول زیر، انواع جفتارزهای بازار فارکس ارائه شده است. مطابق جدول بالا، میتوان به نکات زیر توجه کرد:
کلیه جفت ارز های اصلی شامل دلار آمریکا (USD) هستند. این جفت ارز ها، حدود %۷۵ کل تریدها را دربر می گیرند. جفت ارز های اصلی پرترید ترین ارزها به دلیل نقدینگی بالا و نوسان معمولی محسوب می شوند. در نتیجه، اسپرد معاملات در جفت ارزهای اصلی کمتر از سایر جفت ارز های دیگر است.
جفت ارز های مطرحی که متشکل از ارزهای اصلی به جز دلار هستند، عموماً جفت ارز های کراس نامیده می شوند. با این حال، این جفت ها همچنان دارای برخی از پر معامله ترین ارزها مانند EUR، GBP، AUD و CAD هستند.
دسته دیگر جفت ارز های فارکس، جفت ارز های اگزوتیک است. به طورکلی، یکی از ارزهای این دسته، ارزهای خارجی مطرح مانند دلار (USD) و ارز دیگر، یک ارز خارجی کمیاب متعلق به یک کشور درحال توسعه یا اقتصاد نوظهور است. تعداد ارزهای خارجی اگزوتیک قابل توجه بوده و در جدول بالا به تعدادی از آنها اشاره شده است.
پیپ و لات در بازار فارکس
یکی از مفاهیم اصلی در آموزش فارکس و کسب سود در این بازار، آشنایی با مفهوم پیپ و لات است. در معاملات فارکس، یک پیپ، واحد استاندارد اندازهگیری برای کمترین حرکت ممکن قیمت در یک جفتارز است. در مورد بسیاری از جفتارزها، یک پیپ معادل ۰.۰۰۰۱ بوده و به معنای تغییر یک واحد در رقم چهارم اعشار (به طور مثال از ۱.۲۳۴۵ به ۱.۲۳۴۶) است.
پیپ، نقش مهمی برای محاسبه سود و زیان دارد، زیرا به تریدرها برای کمیسازی میزان حرکت قیمت یک جفتارز کمک میکند. با شناخت پیپ، تریدرها میتوانند نوسان قیمت را ارزیابی کرده و تصمیمگیری آگاهانهای درباره ترید خود بگیرند.
محاسبه پیپ و لات اهمیت زیادی برای معامله گران دارد. لات نشاندهنده اندازه واحد استاندارد یک تراکنش در فارکس است. یک لات استاندارد معادل ۱۰۰,۰۰۰ واحد ارز پایه است. بهطورکلی، چهار نوع اندازه لات در فارکس شامل استاندارد، مینی، میکرو و نانو وجود دارند. جدول زیر، نشاندهنده اندازه لات با ارائه مثال است.
مطابق جدول بالا، یک لات استاندارد معادل ۱۰۰,۰۰۰ واحد ارز پایه ای است که قصد معامله آن را دارید. بنابراین شما یک جفتارز را با لات استاندارد ۱.۰ خریداری کرده یا می فروشید. این مقدار لات نشاندهنده خرید یا فروش ۱۰۰,۰۰۰ واحد ارز پایه است. به طور مثال، اگر قصد خرید EURUSD را با ۱ لات دارید، در واقع شما ۱۰۰,۰۰۰ EUR خریده اید. در یک لات استاندارد، هر پیپ معادل ۱۰ دلار است.
ساعات بازار فارکس
بازار فارکس در طی ۲۴ ساعت شبانه روز از ساعت ۵ بعد از ظهر تا ساعت ۴ بعد از ظهر جمعه با توجه به نواحی زمانی گوناگون در سراسر جهان فعال است. این تنوع، فرصت های معاملاتی متعددی را برای تریدها مهیا میکند؛ البته نوسان قیمت ارزهای خارجی در برخی از دوره های زمانی در طول روز مانند ۸ صبح تا نیم روز در بروکرهای نیویورک و لندن بیشتر است.
همچنین در ماه های فصل های پاییز و زمستان، سشن توکیو از ساعت ۱۲ ظهر باز شده و در ساعت ۹ صبح بهوقت بریتانیا، بسته میشود. این مرکز، یکی از بزرگترین مراکز ترید فارکس در سراسر جهان محسوب میشود بهنحویکه تقریباً یکپنجم کل تراکنشهای فارکس در این سشن انجام میشود. در سشن آسیا، حرکات قیمت بیشتر در جفتارزهای دارای ارز ین ژاپن و همچنین جفتارزهای آسیا پاسیفیک مانند AUD/USD مشاهده میشود.
ساعت گشایش بازار فارکس لندن از ۸ صبح به وقت بریتانیا است. این بازار تقریبا ۳۵% کل تراکنش های فارکس را دربرمی گیرد. با توجه به حجم سنگین ترید در سشن لندن، اسپرد کمتری در فارکس با توجه به نقدینگی بالا مشاهده میشود. بااینحال، سشن لندن نیز در معرض نوسان های زیاد قرار گرفته و غالبا بهترین گزینه برای ترید جفت ارز های اصلی است. این سشن در ساعت ۴ بعد از ظهر بسته میشود. ساعات بازار فارکس سیدنی از ۸ بعد از ظهر تا ۵ صبح به وقت بریتانیا است و بدین ترتیب، حلقه معاملات ۲۴ ساعته فارکس تکمیل میشود.
انواع بازار فارکس
انواع بازار فارکس متناسب با نیازهای مشارکت کنندگان طراحی شدهاند. انواع بازار فارکس عبارت اند از:
بازار اسپات فارکس
بازار اسپات فارکس، یکی از مهم ترین بخش های این بازار محسوب می شود. این بازار باعث تسهیل تراکنش بر اساس قیمت کنونی ارزهای خارجی میشود. در بازار اسپات، ارزهای خارجی طی دو روز کاری معامله میشوند. این بخش بازار، بیشترین نقدینگی را در کل بازار فارکس دارد. با توجه به سادگی و حجم بالای معاملات، تراکنش های اسپات در سراسر جهان انجام می شوند. در این بازار، مشارکت کنندگان ارزهای خارجی را به طور مستقیم معامله می کنند. بسیاری از تراکنش های بازار اسپات به صورت آنلاین انجام شده و از بازار درون بانکی فارکس برای انجام تراکنش استفاده میشود.
بازار فوروارد فارکس
بازار فوروارد فارکس، یک بازار OTC (خارج از بروکر) است که مشارکت کنندگان وارد قرارداد های قابلاصلاح برای تحویل آینده ارزهای خارجی با نرخ مبادله از پیش تعیین شده میگردند. بر خلاف قراردادهای فیوچرز، قراردادهای فوروارد، بر اساس نیازهای مشخصی از طرف های معامله طراحی شده و در یک بروکر متمرکز معامله نمیشوند.
قراردادهای فوروارد عموماً برای هجینگ استفاده شده و شرکتها و سرمایه گذاران می توانند ریسک مبادله ارز خارجی را با تثبیت نرخ مبادله تراکنش آینده، مدیریت کنند. به طور مثال، یک شرکت اروپایی انتظار دارد که مبلغی را بر حسب دلار آمریکا طی سه ماه دریافت کند. این شرکت وارد قرارداد فوروارد برای فروش دلار شده و یورو با نرخ تثبیت شده میخرد تا در برابر نوسانهای احتمالی نرخ مبادله، مصون باشد.
قیمت گذاری قراردادهای فوروارد مبتنی بر اختلاف نرخ بهره بین دو ارز و همچنین نرخ مبادله اسپات است. رایج ترین جفت ارزهای معامله شده در بازار فوروارد با بازار اسپات یکسان بوده و شامل EUR/USD، USD/JPY و GBP/USD هستند. بهطورکلی، قرارداد فوروارد نقشی حیاتی در امور مالی بینالمللی ایفا کرده و شرکت ها و سرمایه گذاران میتوانند ریسکهای مرتبط با نوسان نرخ مبادله را مدیریت کنند.
بازار فیوچرز فارکس
بازار فیوچرز فارکس شامل قراردادهای استاندارد شده فیوچرز برای خرید یا فروش یک جفت ارز با قیمت، زمان و میزان مشخص است. بر خلاف قراردادهای فوروارد، قراردادهای فیوچرز بهصورت عمومی ترید شده و غیرقابلاصلاح هستند. قراردادهای فیوچرز در صرافیهای قانونی مانند صرافی CME شیکاگو معامله شده و راهی جایگزین برای سرمایهگذاران و هجرها برای مدیریت ریسک ارز و کسب سود از نوسانات نرخ ارزهای خارجی محسوب میشود.
امکان معامله بازار فیوچرز فارکس به صورت مارجین وجود داشته و تریدرها باید درصد کمی از مقدار کل قرارداد را برای باز کردن یک پوزیشن سپرده گذاری کنند. این حالت باعث ایجاد اهرم و تشدید سود یا زیان احتمالی میشود. بر خلاف تریدهای OTC در فارکس، قراردادهای فیوچرز در این بازار در صرافی و بروکرها انجام شده که این رویکرد موجب افزایش قانون مندی، شفافیت و نقدینگی می شود.
آشنایی با بروکر در فارکس
بروکر فارکس، یک واسطه مالی است که پوزیشن خریدار را با فروشنده تطبیق میدهد. بروکر که با نام بازارساز نیز شناخته میشود، در واقع رابطی بین تریدرهای خرد و بازار بینبانکی جهانی است. بزرگترین منبع درآمد یک بروکر، اختلاف بین قیمت خریدوفروش است که اسپرد نامیده می شود. بدین ترتیب بر خلاف کارگزاری های بورس، بروکرهای فارکس می توانند امکان معامله بدون دریافت کارمزد را فراهم کنند. به همین دلیل، بسیاری از تریدرهای تازهکار و حرفهای، بازار فارکس را جذابتر از بازار بورس تلقی میکنند. معیارهای مهم برای انتخاب یک بروکر معتبر و کارآمد عبارتاند از:
رابط کاربرپسند
کلیه تریدرها در هر سطحی به دنبال یک رابط کاربرپسند هستند. امکان ناوبری ساده در پلتفرم باعث جذب تریدرهای بیشتری به یک بروکر می شود. همچنین نباید پیچیدگی خاصی در انجام تریدهای سریع وجود داشته باشد.
ابزارهای چارت
ابزارهای کامل و کارآمد چارتینگ، برای تحلیل روندهای بازار، شناسایی الگوهای معاملات و ترید سریع و آگاهانه ضروری هستند. شما در هنگام انتخاب یک بروکر، به طیف گستردهای از اندیکاتورهای تکنیکال، ابزارهای ترسیمی و گزینه های سفارشی سازی نیاز دارید.
کمیسیون و اسپرد
کمیسیون و اسپرد نیز دو هزینه مهم در ترید فارکس محسوب می شوند. تریدرها باید هر دو هزینه را هنگام انتخاب یک بروکر فارکس و محاسبه سود و زیان در هر معامله در نظر بگیرند.
پشتیبانی مشتریان
پشتیبانی مشتریان، یکی از جنبه های حیاتی سرویس های بروکر فارکس محسوب شده و نقش بسیار مهمی در حل مسائل تریدرها و ارتقای تجربه معاملاتی آنها ایفا می کند. به طور مثال، پشتیبانی چندزبانه، قابلیت دسترسی در ۲۴ ساعت شبانه روز و ۵ روز هفته، کانال های ارتباطی متعدد، منابع آموزشی و پاسخگویی سریع جزو ویژگی های بروکرهای معتبر در بازار فارکس محسوب می شوند.
قانونی بودن
معامله در یک بروکر قانونمند و معتبر بسیار مهم است. در این معاملات، استانداردهای خاصی اجرا شده که در صورت بروز مشکل و ناتوانی بروکر برای حل مسئله، رگولاتور می تواند این مشکل را به سرعت برطرف کند.
قابلیت های مدیریت ریسک
بسیاری از بروکرها امکان دسترسی رایگان به حساب دمو را فراهم کرده و تریدرها می توانند با سرمایه مجازی، وارد محیط ترید شبیه سازی شده شوند. همچنین برخی از بروکرهای معتبر از انواع شیوه های مدیریت ریسک برای محافظت از سرمایه تریدرها پشتیبانی میکنند. سفارش حد ضرر و حد سود، تنها بخشی از این قابلیتها محسوب می شوند.
برای موفقیت در فارکس چه کار کنیم؟
در این بخش از آموزش فارکس و کسب سود در این بازار، مهم ترین نکات برای موفقیت در معاملات فارکس را بیان میکنیم.
تهیه یک برنامه معاملاتی جامع
ارائه یک برنامه معاملاتی جامع برای موفقیت در بازار فارکس ضروری است و به تریدرها برای ارائه یک رویکرد سیستماتیک، تعیین اهداف واقع گرایانه و مدیریت مؤثر ریسک کمک می کند. به طور کلی، ابتدا اهداف معاملاتی خود را تعریف کرده، سبک و استراتژی معاملاتی مورد نظرتان را انتخاب کنید و جفت ارز هایی که با استراتژی شما متناسب هستند، برگزینید.
اکیداً توصیه می شود از یک استراتژی مدیریت ریسک مناسب شامل سفارش های حد ضرر، اندازه پوزیشن و نسبت های ریسک به ریوارد استفاده شود. این رویکرد باعث حداقل شدن زیان و حفظ سرمایه معاملاتی شما می شود. قوانین ورود و خروج به معاملات را بر اساس استراتژی ترید خود تعریف کنید. همچنین ساعات معاملاتی خود را بر اساس سشن های مطلوب و سبک معاملاتی در بازار زمان بندی کنید.
کنترل احساسات در معاملات
ترس و طمع دو عامل اصلی شکست تریدرها در بازار فارکس محسوب می شوند. ترس از دست دادن (FOMO) در یک ترید موجب می شود تا تریدرهای فارکس بدون بررسی دقیق، وارد یک معامله شوند. وجود عجولانه به یک ترید میتواند در صورت حرکت قیمت پیشبینی تریدر، باعث زیان او شود.
طمع نیز می تواند باعث تقویت میل تریدرها به انجام تریدهای بیش از حد یا تخصیص بخش بزرگی از سرمایه به یک ترید شود. در این حالت، بخش بزرگی از سرمایه معاملاتی در معرض خطر قرار میگیرد. برای تبدیل شدن به یک تریدر موفق، کنترل احساسات ضروری است؛ بنابراین پیش از ورود به یک پوزیشن معاملاتی، در مورد درست بودن ترید و تطبیق آن با برنامه معاملاتی خود، فکر کنید.
شروع ترید با حساب دمو
هر چند بیشتر تریدرها ترجیح می دهند به طور مستقیم وارد ترید شده و به سرعت موفق شوند، اما به تریدرها به خصوص معامله گران تازهکار توصیه میشود ابتدا وارد حساب دمو شوید. استفاده از حساب دمو باعث آشنایی شما با پلتفرم معاملاتی و قابلیتهای مختلف ترید می شود. همچنین می توانید انواع استراتژی های معاملاتی را بدون از بین رفتن سرمایه واقعی خود، ارزیابی کنید. در نهایت با اطمینان از یادگیری کامل و بررسی دقیق استراتژی معاملاتی، میتوانید با آسودگی وارد معاملات واقعی در بازار فارکس شوید.
