۱۵ ارز دیجیتال برتر برای خرید و سرمایه گذاری بلند مدت

مجموعه گسترده ای از ارزهای دیجیتال، از بیت کوین و اتریوم گرفته تا Dogecoin و Tether، می تواند برای تازه واردان به چشم انداز ارزهای دیجیتال بسیار دلهره آور باشد. برای کمک به شما در پیمایش در این فضا، در اینجا ده ارز دیجیتال پیشرو برای سرمایه گذاری در نظر گرفته شده است که بر اساس ارزش بازار آن ها تعیین می شود، که منعکس کننده ارزش کل تمام سکه های در حال گردش است.

ارز دیجیتال چیست؟

ارزهای دیجیتال دارایی های دیجیتالی هستند که از فناوری بلاک چین استفاده می کنند و به آن ها اجازه می دهند مستقل از یک مقام مرکزی مانند بانک یا دولت عمل کنند. از ۲۷ آگوست ۲۰۲۴، بیش از ۸۰۰۰ ارز رمزنگاری شده در بازار موجود است که مجموعاً ارزش آن ها حدود ۲.۲۱ تریلیون دلار است.

۱۵ ارز دیجیتال برتر برای خرید و سرمایه گذاری بلند مدت

۱. بیت کوین (BTC)

بیت کوین (BTC) که در سال ۲۰۰۹ با نام مستعار ساتوشی ناکاموتو راه اندازی شد، به عنوان اولین ارز دیجیتال شناخته شد. مانند بسیاری از ارزهای دیجیتال، BTC بر روی یک بلاک چین کار می کند، که یک دفتر کل غیرمتمرکز است که تراکنش ها را در شبکه وسیعی از رایانه ها ثبت می کند.

یکپارچگی این دفتر کل توزیع شده از طریق یک فرآیند تأیید به نام اثبات کار حفظ می شود که شامل حل پازل های رمزنگاری پیچیده است و در نتیجه امنیت بیت کوین در برابر فعالیت های کلاهبرداری را تضمین می کند. ارزش بیت کوین به طور قابل توجهی افزایش یافته و به طور گسترده شناخته شده است. در ماه می ۲۰۱۶، قیمت هر بیت کوین تقریباً ۵۰۰ دلار بود، در حالی که تا ۲۷ آگوست ۲۰۲۴ به ۶۳۰۶۵ دلار رسیده است.

۲. اتریوم (ETH)

اتریوم هم به عنوان یک ارز دیجیتال و هم به عنوان پلتفرم بلاک چین عمل می کند و به دلیل کاربردهای همه کاره اش، از جمله قراردادهای هوشمند که به طور خودکار در صورت برآورده شدن شرایط از پیش تعیین شده اجرا می شوند، و همچنین توکن های غیرقابل تعویض (NFT) در بین توسعه دهندگان محبوبیت پیدا می کند. اتریوم شاهد رشد قابل توجهی بوده است. از آوریل ۲۰۱۶ تا پایان ژوئیه ۲۰۲۴، قیمت آن از حدود ۱۱ دلار به تقریباً ۳,۴۰۹ دلار افزایش یافت که نشان دهنده افزایش ۳۰,۸۹۳٪ بود. از ۲۷ آگوست ۲۰۲۴، قیمت اتریوم ۲۶۸۷ دلار است.

۳. تتر (USDT)

برخلاف سایر ارزهای رمزنگاری شده، تتر (USDT) به عنوان یک استیبل کوین طبقه بندی می شود، زیرا به ارزهای فیات مانند دلار آمریکا و یورو متصل است، که از نظر تئوری ارزش خود را در برابر این ارزها حفظ می کند. این مشخصه در نظر گرفته شده است که ارزش تتر را در مقایسه با سایر ارزهای رمزنگاری شده با ثبات تری ارائه دهد، و آن را به گزینه ای ارجح برای سرمایه گذارانی تبدیل می کند که نگران نوسانات زیاد مرتبط با سکه های دیجیتال مختلف هستند. از ۲۷ آگوست ۲۰۲۴، قیمت USDT 1.00 دلار است.

۴. بایننس کوین (BNB)

بایننس کوین (BNB) یک ارز دیجیتال است که برای تجارت و پرداخت کارمزد در بایننس، یکی از بزرگترین صرافی های ارزهای دیجیتال در سطح جهان، استفاده می شود. بایننس کوین از زمان آغاز به کار خود در سال ۲۰۱۷ فراتر از هدف اولیه خود یعنی تسهیل معاملات در پلتفرم بایننس تکامل یافته است. اکنون برای تجارت، پردازش پرداخت و رزرو سفر قابل استفاده است. علاوه بر این، BNB را می توان با ارزهای دیجیتال دیگر از جمله اتریوم و بیت کوین مبادله کرد.

در سال ۲۰۱۷، BNB فقط ۰.۱۰ دلار ارزش داشت. در اواخر آوریل ۲۰۲۴، ارزش آن به حدود ۵۶۰ دلار افزایش یافت و افزایش چشمگیر ۵۶۰,۳۹۴٪ را نشان داد. از ۲۷ آگوست ۲۰۲۴، BNB با ۵۵۵.۷۰ دلار معامله می شود.

۵. سولانا (SOL)

Solana برای پشتیبانی از برنامه های مالی غیرمتمرکز (DeFi)، برنامه های غیرمتمرکز (DApps) و قراردادهای هوشمند طراحی شده است. این سیستم بر روی یک مکانیسم ترکیبی متمایز عمل می کند که اثبات سهام و اثبات تاریخ را ترکیب می کند تا از پردازش سریع و ایمن تراکنش اطمینان حاصل کند. توکن بومی Solana، SOL، کل پلتفرم را نیرو می دهد.

پس از عرضه در سال ۲۰۲۰، SOL 0.77 دلار قیمت داشت. در اواخر جولای ۲۰۲۴، قیمت آن به حدود ۱۵۶.۶۲ دلار افزایش یافت که نشان دهنده افزایش قابل توجه ۲۰۲۴۱٪ است. از ۲۷ آگوست ۲۰۲۴، سولانا ۱۵۸.۶۴ دلار معامله می شود.

۶. USD Coin (USDC)

مشابه تتر، USD Coin (USDC) به عنوان یک استیبل کوین طبقه بندی می شود، به این معنی که با دلار آمریکا مرتبط است و نرخ مبادله ۱ دلار به ۱ USDC را هدف قرار می دهد. USDC بر روی بلاک چین اتریوم عمل می کند و می تواند برای تراکنش های بین المللی مورد استفاده قرار گیرد. از ۲۷ آگوست ۲۰۲۴، USDC با ۰.۹۹۹۸ دلار معامله می شود.

۷. XRP (XRP)

XRP توسط برخی از بنیانگذاران Ripple، یک شرکت فناوری دیجیتال و پردازش پرداخت، توسعه یافته است. این به عنوان رسانه ای برای تسهیل مبادلات بین انواع ارزهای مختلف، از جمله ارزهای فیات و سایر ارزهای رمزنگاری برجسته، در شبکه ریپل عمل می کند.

در آغاز سال ۲۰۱۷، XRP 0.006 دلار ارزش داشت. تا ۲ می ۲۰۲۴، قیمت آن به ۰.۵۲ دلار افزایش یافته بود که نشان دهنده افزایش ۸۴۹۷٪ است. از ۲۷ آگوست ۲۰۲۴، XRP با ۰.۵۹۲۲ دلار معامله می شود.

۸. دوج کوین (DOGE)

Toncoin که در ابتدا به عنوان یک بلاک چین لایه ۱ برای سرویس پیام رسانی رمزگذاری شده تلگرام ایجاد شد، در نهایت قبل از پذیرش توسط بنیاد TON کنار گذاشته شد. نام پروژه از “شبکه باز تلگرام” به “شبکه باز” تغییر یافت، که هر دو معمولا با نام اختصاری TON نامیده می شوند.

Toncoin که ابتدا به عنوان Gram شناخته می شد، به عنوان توکن بومی TON عمل می کند. این برنامه به کاربران امکان خرید، انتقال و ذخیره وجوه در شبکه فوق العاده سریع و سازگار با محیط زیست TON را می دهد. از ۲۷ آگوست ۲۰۲۴، DOGE 0.1061 دلار ارزش گذاری شده است.

۹. TRON (TRX)

TRON که توسط بنیاد ترون در سال ۲۰۱۷ راه اندازی شد، یک سیستم عامل غیرمتمرکز است که بر اساس فناوری بلاک چین ساخته شده است. در ابتدا، توکن ها بر اساس استاندارد ERC-20 بودند و در شبکه اتریوم توسعه یافتند، اما یک سال پس از راه اندازی اولیه، به بلاک چین خود منتقل شدند.

پلتفرم TRON قراردادهای هوشمند، برنامه های کاربردی غیرمتمرکز (dApps) و سیستم های مختلف بلاک چین را تسهیل می کند. مدل تراکنش آن شبیه به بیت کوین (BTC) است. از ۲۷ آگوست ۲۰۲۴، TRX 5.38 دلار قیمت دارد.

۱۰. Toncoin (TON)

Toncoin که در ابتدا به عنوان یک بلاک چین لایه ۱ برای پلتفرم پیام رسانی رمزگذاری شده تلگرام طراحی شد، به زودی پیش از خریداری شدن توسط بنیاد TON پشت سر گذاشته شد. نام پروژه از «شبکه باز تلگرام» به «شبکه باز» تغییر یافت که هر دو به اختصار TON نامیده می شوند.

Toncoin که ابتدا Gram نامیده شد، توکن بومی TON است. این برنامه به کاربران امکان خرید، ارسال و ذخیره وجوه در شبکه سریع و سازگار با محیط زیست TON را می دهد. از ۲۷ آگوست ۲۰۲۴، TON با ۵.۳۸ دلار معامله می شود. پس از دستگیری پاول دوروف، بنیانگذار تلگرام، که به دلیل اتهامات مربوط به اپلیکیشن خود، از جمله قاچاق مواد مخدر و توزیع تصاویر سوء استفاده جنسی از کودکان، تحت بازجویی قرار دارد، از رتبه هشتم به دهم سقوط کرد.

۱۱. Uniswap (UNI)

Uniswap به عنوان یک صرافی غیرمتمرکز برجسته (DEX) است که بر روی بلاک چین اتریوم کار می کند. این خود را به عنوان یک جزء حیاتی از اکوسیستم مالی غیرمتمرکز (DeFi) تثبیت کرده است و به کاربران اجازه می دهد تا توکن ها را مستقل از واسطه های متمرکز معامله کنند.

دلایل سرمایه گذاری:

• بازیگر غالب در بخش مبادلات غیرمتمرکز.
• تعامل قوی با توسعه دهنده و نوآوری مداوم.
• نشانه حاکمیتی که حق رای را در پروتکل Uniswap اعطا می کند.

۱۲. Polygon (MATIC)

Polygon که قبلاً به عنوان Matic Network شناخته می شد، به عنوان یک راه حل مقیاس پذیری لایه ۲ برای اتریوم عمل می کند. هدف آن ارائه تراکنش های سریعتر و مقرون به صرفه تر و در عین حال حفظ امنیت ذاتی بلاک چین اتریوم است.

• برای افزایش مقیاس پذیری اکوسیستم اتریوم بسیار مهم است.
• پشتیبانی قوی از توسعه دهندگان و جامعه.
• گسترش شبکه مشارکت ها و ادغام ها.

۱۳. Cosmos (ATOM)

Cosmos در صدد ایجاد یک «اینترنت بلاک چین» است که ارتباط بین بلاک چین های مختلف را به صورت غیرمتمرکز تسهیل می کند. تاکید آن بر قابلیت همکاری و مقیاس پذیری، آن را به عنوان یک سرمایه گذاری بلندمدت امیدوارکننده در فضای ارزهای دیجیتال قرار می دهد.

• پیشرو در قابلیت همکاری بلاک چین.
• افزایش تعداد بلاک چین های به هم پیوسته (منطقه ها).
• پشتیبانی قوی از طرف جامعه و توسعه دهندگان.

۱۴. Stellar (XLM)

Stellar طوری طراحی شده است که تراکنش های برون مرزی را شبیه به ریپل، اما با تاکید بیشتر بر خدمات رسانی به جمعیت بدون بانک و تسهیل تراکنش های خرد طراحی کرده است.

• مشارکت قوی با موسسات مالی و سازمان های غیر دولتی.
• تعهد به شمول مالی و قابلیت های تراکنش های خرد.
• توسعه و پیشرفت مداوم

۱۵. Aave (AAVE)

Aave یک پروتکل پیشرو در امور مالی غیرمتمرکز (DeFi) است که به کاربران این امکان را می دهد تا بدون نیاز به واسطه های مالی سنتی، ارزهای رمزنگاری شده را قرض دهند. رویکرد نوآورانه آن به DeFi توجه سرمایه گذاران را به خود جلب کرده است.

• یک پیشرو در چشم انداز DeFi با ویژگی های منحصر به فرد.
• افزایش پذیرش و ادغام با سایر سیستم عامل های DeFi.
• توکن حاکمیتی که حق رای را در پروتکل Aave فراهم می کند.

ارزهای دیجیتال بهینه برای سرمایه گذاری بلند مدت

برای کسانی که به سرمایه گذاری بلندمدت در ارزهای دیجیتال فکر می کنند، در بازه زمانی ۵ تا ۱۰ ساله، بیت کوین (BTC) و اتریوم (ETH) امن ترین گزینه ها هستند. این دو ارز دیجیتال جایگاه غالبی در بازار دارند و به طور فزاینده ای در جریان اصلی مالی شناخته می شوند. بیت کوین که به عنوان اولین و برجسته ترین ارز دیجیتال شناخته می شود، به عنوان نقطه ورود به اکوسیستم ارزهای دیجیتال گسترده تر عمل می کند. ارزش آن به عنوان ذخیره ای از ثروت در حال افزایش است که به عرضه محدود آن نسبت داده می شود.

برعکس، اتریوم زیربنای برنامه های غیرمتمرکز است که برای پیشرفت وب ۳.۰ و متاورس ضروری هستند. اگرچه ارزهای دیجیتال جدیدتر ممکن است جذاب و پر از امید به نظر برسند، BTC و ETH را می توان به سهام بلوچیپ در بخش کریپتو تشبیه کرد. آن ها ثبات بیشتری از خود نشان می دهند و در حال حاضر در عملیات شرکت های بزرگ و صندوق های سرمایه گذاری ادغام شده اند.

برای یک استراتژی سرمایه گذاری ساده و کم هزینه، توصیه می شود حداقل ۵۰ درصد از سبد خود را به بیت کوین و اتریوم اختصاص دهید. این دو ارز رمزنگاری شده دارای پایه ای قوی هستند و انتظار می رود که در دهه آینده مرتبط باقی بمانند.

انتخاب ارز دیجیتال برتر برای سرمایه گذاری

هنگام تعیین مناسب ترین ارز دیجیتال برای سرمایه گذاری، ارزیابی اهداف شخصی، افق سرمایه گذاری و تحمل ریسک، مانند هر تصمیم سرمایه گذاری دیگری، بسیار مهم است. علاوه بر این، انجام تحقیقات کامل برای تایید مشروعیت و امنیت هر پروژه ارز دیجیتالی که در نظر دارید، حیاتی است.

به طور کلی، سرمایه گذاران باید عوامل زیر را هنگام تجزیه و تحلیل ارزهای دیجیتال در نظر بگیرند:

• ارزش بازار
• نقدینگی
• امنیت
• مورد استفاده

در فرآیند ارزیابی سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال، مهم است که ابتدا صرافی هایی را که توکن در آن ها موجود است بررسی کنیم. توکن های لیست شده در صرافی های برجسته معمولا نقدینگی بیشتری را ارائه می دهند، سرمایه گذاران بزرگتر را جذب می کنند و دسترسی آن ها را به مخاطبان گسترده تری گسترش می دهند و در نتیجه پتانسیل را افزایش می دهند.

راهنمایی برای سرمایه گذاران مبتدی ارزهای دیجیتال

از آنجایی که کریپتوکارنسی کشش پیدا می کند و به ارزش بازار ۲ تریلیون دلار نزدیک می شود، تعداد زیادی از تازه واردان مشتاق مشارکت هستند، اما ممکن است از خطرات مرتبط احساس ترس کنند. برای تسهیل یک تجربه مثبت، توصیه می شود بر روی اصول اساسی تمرکز کنید که نقدینگی و دسترسی کافی را تضمین می کند. در زیر چندین توصیه وجود دارد:

1. با صرافی های معتبر شروع کنید: یک حساب کاربری در صرافی های ارزهای دیجیتال تاسیس شده مانند Coinbase یا Gemini ایجاد کنید. این پلتفرم ها فرآیند ثبت نام را ساده می کنند و فقط به اطلاعات شخصی اولیه نیاز دارند و دسترسی به مجموعه متنوعی از ارزهای رمزنگاری معروف را فراهم می کنند.
2. روی سکه های تثبیت شده تمرکز کنید: سفر سرمایه گذاری خود را با ارزهای دیجیتال پیشرو مانند بیت کوین و اتریوم که سهم قابل توجهی از بازار را در اختیار دارند و نقدینگی فراوانی را به نمایش می گذارند، آغاز کنید. بررسی حجم معاملات در صرافی های مختلف برای تایید مشارکت فعال در بازار، عاقلانه است.
3. سکه ها را با جفت های معاملاتی فیات انتخاب کنید: توکن هایی را که می توان مستقیماً با ارز محلی تان خریداری کرد، مانند BTC/USD یا ETH/USD اولویت بندی کنید. این رویکرد ساده تر از پرداختن به صرافی های پیچیده کریپتو به کریپتو است.

در حالی که درک فناوری بلاک چین ممکن است چالش هایی را ایجاد کند، بسیاری از پلتفرم ها به طور فزاینده ای به گونه ای طراحی می شوند که برای مبتدیان کاربر پسند باشند. با این وجود، لازم است در مورد خطرات احتمالی، از جمله کلاهبرداری، حوادث هک، و تغییرات در چارچوب های نظارتی هوشیار باقی بمانید.

در مورد ادعای ثروت سریع و هر پیشنهادی که بیش از حد سودمند به نظر می رسد احتیاط کنید.

مانند هر شکل دیگری از سرمایه گذاری، از سرمایه گذاری بیشتر از آنچه که می توانید از دست بدهید، خودداری کنید. زمان لازم را برای آموزش خود، مشارکت در بازار و گسترش تدریجی سبد سرمایه گذاری خود اختصاص دهید.

نتیجه گیری

با توجه به انبوه ارزهای دیجیتال موجود در بازار، انتخاب ارزهای دیجیتال مناسب برای سرمایه گذاری بلندمدت می تواند چالش برانگیز باشد. ممکن است دنبال کردن ارزهای رمزپایه با بالاترین یا پایین ترین قیمت ها یا سرمایه گذاری در جدیدترین توکن های محبوب جذاب باشد. با این حال، این رویکرد لزوما سودآوری را تضمین نمی کند. محتاطانه ترین ارزهای رمزنگاری شده برای سرمایه گذاری، چه در حال حاضر و چه در آینده، آن هایی هستند که یک سبد دارای تنوع خوبی را تکمیل می کنند.